تعد مواقع الاستثمار الوهمية أحد أكثر أنواع الاحتيال الرقمي شيوعًا. النمط بشكل عام هو: الإعلان على وسائل التواصل الاجتماعي، مجموعة الواتساب "المحلل الخبير"، دفع عائد صغير في البداية (بناء الثقة)، ثم عند إيداع مبلغ كبير، يتم حظر السحب لأسباب مثل "الضريبة"، "العمولة"، "هامش البيع على المكشوف". وبعد فترة سيتم إغلاق الموقع ومجموعات التليجرام.
في هذه المقالة، تتم مناقشة سبل الانتصاف القانونية الواجب اتباعها في حالة الضحية في إطار التشريع العام. الاسترداد غير مضمون؛ تعتمد النتيجة على الظروف الملموسة للملف.
التوصيف القانوني
يندرج هذا الفعل عادةً ضمن نطاق TCK art.158/1-f (الاحتيال باستخدام أنظمة المعلومات / البنوك أو مؤسسات الائتمان كأداة). بالإضافة إلى ذلك، الوساطة غير المصرح بها والتي تتعارض مع تشريعات مجلس أسواق المال (شهادة قانون أسواق رأس المال رقم 6362 المادة 106) وحجم المعاملات المشبوهة ضمن نطاق القانون رقم 5549 يمكن تقييمها معًا في الملف.
الخطوات التي يجب اتخاذها خلال الـ 24 ساعة الأولى
<يكون>رد المبالغ المدفوعة من البنك ومسار المستهلك
إذا قمت بالدفع عن طريق البطاقة؛ قد يكون إجراء رد المبالغ المدفوعة لنظام البطاقة (Visa وMastercard مفيدًا. لا يوجد رد المبالغ المدفوعة للمدفوعات التي تتم عن طريق التحويل الإلكتروني/تحويل الأموال؛ ومع ذلك، إذا لم يقدم البنك تحذيرًا مسبقًا للمعاملة بالنسبة لأرقام IBAN الخاصة بالمشتري التي تنطوي على مخاطر واضحة، ضمن نطاق واجب الرعاية، فقد يتم رفع مطالبة بالخدمة المعيبة في محكمة المستهلك.
البعد الخارجي
غالبًا ما تكون مواقع الاستثمار الزائفة خارجية بطبيعتها. عادةً ما يتم تحويل الأموال إلى حساب أو محفظة تشفير في الخارج. في هذه الحالة:
- يمكن إرسال إخطار الإنتربول من خلال مكتب المدعي العام
- طلب المساعدة القضائية للحصول على معلومات KYC لبورصات العملات المشفرة
- بالنسبة للعملات المستقرة مثل Tether، يمكن محاولة طلب التجميد من جهة الإصدار
- تم تمديد وقت التجميع؛ لا يتم ضمان استرداد الأموال بالكامل
الإيذاء الجماعي - الزمالة
إذا وقع العديد من الأشخاص ضحية لنفس الموقع المزيف، فمن الممكن إنشاء صداقة ضمن نطاق المادة 59 من جلالة الملك البريطاني؛ ويتم تقاسم التكاليف مع تقرير الخبراء المشترك والدفاع المشترك. وبما أن احتمالية التعرف على مرتكب الجريمة وزيادة الضغط العام في الملفات الجماعية، فإن النتيجة قد تكون أسرع مقارنة بالملفات الفردية.
فخ "لا أستطيع سحب الأموال، ودفع الضرائب"
عندما يريد الضحية سحب الرصيد الذي من المفترض أنه حصل عليه، يقول مرتكب الجريمة "الإيداع الأول XX% ضريبة/عمولة/هامش." هذا هو فخ الحجب المزيف الكلاسيكي لاستخراج مبالغ إضافية. عدم إجراء أي دفعات إضافية مطلقًا؛ في هذه المرحلة، اتخذ الإجراءات القانونية.
توصيات وقائية
<يكون>الاستنتاج
إن الوقوع ضحية لمواقع الاستثمار المزيفة غالبًا ما يؤدي إلى تحصيل جزئي؛ المجموعة الكاملة استثنائية. قد تكون النتيجة أكثر ملاءمة عندما يتم تنفيذ التدابير المؤقتة، وMASAK / القضاء الجنائي لمصادرة السلام، واسترداد المبالغ المصرفية والتقاضي بالتوازي. العملية لها بعد تقني ودولي. يوصى بالحصول على دعم قانوني متخصص.