Wenn die Identität eines Kindes (unter 18 Jahren) oder einer eingeschränkten älteren Person von einer anderen Person erlangt wird, kann mit dieser Identität ein Konto bei einer Online-Bank oder einem Zahlungsinstitut eröffnet werden. Das Konto kann zu einem Vermittler werden, über den betrügerische Gelder zirkulieren. Die Person, deren Identität verwendet wird, kann nicht als juristische Person aussagen; Die Last des Prozesses liegt beim Elternteil/Erziehungsberechtigten/der unmittelbaren Familie.
Rechtlicher Rahmen
- TMK Nr. 4721 Artikel 16 – Personen mit eingeschränkter Geschäftsfähigkeit können keine rechtlichen Schritte einleiten
- TCK Art.245/A und m.158/1-f – unbefugte Nutzung von Identitätsinformationen / Betrug durch Informationssysteme
- SAÖHK Nr. 5549 – KYC-Verpflichtung der Bank; Meldung verdächtiger Transaktionen
- TMK-Nr. 4721 Art. 327, Art. 371 et al. – Verantwortung und Vertretung der Eltern/Erziehungsberechtigten
Vom Elternteil/Erziehungsberechtigten zu ergreifende Schritte
Richtung des Strafverfahrens
Um den wahren Täter zu identifizieren, der das Konto im Rahmen der Ermittlungen eröffnet/verwendet hat:
- IP, Gerätefingerabdruck, SMS-Verifizierungsnummer, die bei der Kontoeröffnung verwendet wurde
- Überwachung gesendeter und ausgegebener IBANs
- Bestimmen des Inhabers der Telefonnummer, mit der das Konto verknüpft ist
- Wenn im KYC-Prozess der Bank Fahrlässigkeit vorliegt, kann eine Beschwerde bei der Bank eingereicht werden
Bankhaftung
Wenn die Bank bei der Kontoeröffnung aufgrund einer falschen Identität oder eines Verstoßes gegen die Fernidentitätsprüfung (e-KYC) fahrlässig gehandelt hat, kann im Namen des Opfers ein Gerichtsverfahren gegen die Bank eingeleitet werden. Eine Klage wegen mangelhafter Leistung oder Schadenersatz aus unerlaubter Handlung gemäß Artikel 49 des türkischen Obligationenrechts kann beim Verbrauchergericht eingereicht werden.
Negativaufzeichnungsreinigung
Um zu verhindern, dass das Kind/die Person in Zukunft Probleme in seinem finanziellen Leben hat:
- Einspruch und Berichtigung der Aufzeichnungen des Risk Center (KKB)
- Erkennung und Einspruch gegen den Interbanken-„Blacklist“-Status
- Überwachung von Strafregistern und UYAP-Daten
Schlussfolgerung
Eine schnelle, vielseitige und dokumentenbasierte rechtliche Anwendung der Eltern- und Erziehungsberechtigten ist von entscheidender Bedeutung bei betrügerischen Konten, die mit einem Kinder-/Personenausweis eröffnet wurden. Wenn der Prozess nicht ordnungsgemäß verwaltet wird, kann es sein, dass der geschädigte Ausweisinhaber jahrelang Probleme mit seinen Finanzunterlagen hat. Das Ergebnis ist dateispezifisch; Es gibt keine Garantie.