Eine Art Betrug, der sich in den letzten Jahren vor allem unter jungen Menschen ausgebreitet hat; Dabei handelt es sich um Angebote zur „Kontomiete“ oder „IBAN-Nutzung“. Menschen werden aufgefordert, ihre Bankkonten für andere zu öffnen, mit attraktiven Angeboten wie „500-1000 TL pro Tag“ in den sozialen Medien oder durch als Stellenausschreibungen getarnte Ankündigungen. Diese Situation kann für die Person, die ihr Konto teilt, zu ernsthaften rechtlichen Risiken führen.
Erinnerung: Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken. Die angegebenen Gesetzesartikel und Strafrahmen bewegen sich im Rahmen der allgemeinen Gesetzgebung; Die Bedingungen jeder Akte sind unterschiedlich und die zu treffende Entscheidung liegt im Ermessen des Richters.
Wie erfolgt die Kontomiete?
Der typische Ablauf ist wie folgt:
Arten von Straftaten, denen begegnet werden kann
Der Akt der Bereitstellung der Kontonutzung; Abhängig von den Merkmalen des konkreten Vorfalls kann es anhand einer oder mehrerer der folgenden Kriminalitätsarten bewertet werden.
1) Qualifizierter Betrugsteilnehmer (TCK-Artikel 158)
Die Begehung einer Betrugshandlung unter Nutzung des Internets, von Banken oder Kreditinstituten als Instrument wird als qualifizierter Fall geregelt. Der im Gesetz festgelegte Strafrahmen liegt bei einer Freiheitsstrafe von 3 bis 10 Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 5.000 Tagen.
Gemäß den Beteiligungsbestimmungen (TCK Artikel 37 ff.) können Personen, die wissentlich an der Begehung der Tat beteiligt waren, für dasselbe Verbrechen zur Verantwortung gezogen werden. Person, die ihr/seinen Account zur Verfügung gestellt hat:
- Wenn er weiß, dass die Straftat begangen wurde, kann er als „Mittäter“ gelten.
- Er kann die Stellung eines „Gehilfen“ (Art. 39) innehaben, wenn er Mittel bereitgestellt hat, um bei der Begehung der Straftat mitzuhelfen.
- Wenn er keine Kenntnisse hat und seine Sorgfaltspflicht erfüllt hat, kann er seine „gutgläubigen“ Argumente vorbringen.
In welche Richtung die Akte weitergeht, hängt von den Beweisen und dem Ermessen des Gerichts ab.
2) Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten (TCK-Artikel 282)
Eine Strafe ist für die Person vorgesehen, die Vermögenswerte aus Straftaten ins Ausland mitnimmt oder sie verschiedenen Verfahren unterzieht, um ihre illegale Herkunft zu verbergen oder den Glauben zu erwecken, dass sie auf legitime Weise erlangt wurden. Der im Gesetz festgelegte Strafrahmen liegt bei einer Freiheitsstrafe von 3 bis 7 Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 20.000 Tagen.
Das Konzept des „aus Straftaten resultierenden Eigentums“; Abgedeckt werden Einkünfte aus Vortaten wie illegalen Wetten, Betrug und Drogenhandel. Wenn Ihr Konto für Überweisungen dieser Art verwendet wird, kann es zu Geldwäschevorwürfen kommen.
3) Verwaltungshaftung gemäß Gesetz Nr. 5549
DasGesetz Nr. 5549 zur Verhinderung der Geldwäsche aus Straftaten sieht die Verpflichtung zur Meldung verdächtiger Transaktionen an MASAK und Verwaltungsstrafen vor. Im Rahmen dieses Gesetzes:
- Banken sind verpflichtet, MASAK zu benachrichtigen, wenn sie verdächtige Transaktionen feststellen.
- Möglicherweise wurde Ihr Konto gemeldet und eine Untersuchung wurde möglicherweise ohne Ihr Wissen eingeleitet.
- Verwaltungsstrafen sind in verschiedenen Artikeln des Gesetzes vorgesehen.
4) Hacking in Informationssysteme oder Missbrauch von Bankkarten
Wenn Kontozugriffsinformationen an jemand anderen weitergegeben werden, befindet sich der Kontoinhaber in der Position eines „Helfers“ im Hinblick auf spätere Cyberkriminalität (TCK-Art. Es kann Dateien geben, in denen sie eingesehen werden.
Die „Ich wusste es nicht“-Verteidigung und ihre Grenzen
Die folgenden Kriterien werden berücksichtigt, wenn das Gericht die Verteidigung „Ich wusste nicht, dass mein Konto verwendet werden würde“ bewertet:
- Ob die Anzeige ungewöhnliche Versprechen wie „5.000 TL pro Woche für eine Hausfrau“ enthält
- Ob die Kommunikation überwiegend über sofortige und löschbare Kanäle wie Telegram/WhatsApp erfolgt
- Private Informationen wie Karte, Passwort, OTP wurden an Dritte weitergegeben
- Der auf dem Konto gutgeschriebene Geldbetrag und seine Eignung für das Einkommensprofil des Kontoinhabers
- Warum der Kontoinhaber bei den Transaktionen nicht eingegriffen hat
- Alter, Bildung und wirtschaftlicher Status des Kontoinhabers
In seiner ständigen Rechtsprechung betrachtet die Generalstrafkammer des Obersten Berufungsgerichts das Ignorieren verdächtiger Situationen, die „ein durchschnittlicher Mensch spüren kann“, als Grenze von Treu und Glauben. Das Ergebnis kann für jede Datei unterschiedlich sein.
Um nicht zum Opfer zu werden
Was sollten Sie tun, wenn Sie misstrauisch sind?
Wenn bereits eine Untersuchung gegen Sie eingeleitet wurde oder eine MASAK-Sperre verhängt wurde:
- Gerne lieber nicht ohne Anwalt aussagen. Die erste Aussage ist für den Aktenverlauf sehr wichtig.
- Bewahren Sie die gesamte Korrespondenz (Nachrichten, E-Mails, Social-Media-Konversationen) zu Ihrem Konto mit einem Zeitstempel auf; Nicht löschen.
- Wenn Sie glauben, betrogen worden zu sein, versuchen Sie, Ihren Status als Opfer zu dokumentieren, indem Sie eine separate Strafanzeige einreichen.
- Nehmen Sie sich Zeit für die Evakuierungs-/Verteidigungsstrategie. Arbeiten Sie mit einem erfahrenen Strafverteidiger zusammen.
Schlussfolgerung
Kontoverfügbarkeit; Es ist ein Bereich, der wissentlich oder unwissentlich schwerwiegende rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen kann. Strafverfahren, verwaltungsrechtliche MASAK-Verfahren und privatrechtliche Anträge können gleichzeitig ablaufen. Obwohl die im Gesetz vorgesehenen Strafrahmen hoch sind, ist die Entscheidung im konkreten Fall zu treffen; Sie variiert je nach Beweislage, Tatbestand, Kenntnisstand und Ermessensspielraum des Gerichts. Daher sollte jede Datei mit einer eigenen Strategie verwaltet werden; Endgültige Ergebnisse können nicht versprochen werden.