Eine der Handelsmethoden für Krypto-Assets, die in den letzten Jahren weit verbreitet ist, sind P2P-Transaktionen (Peer-to-Peer). Bei dieser Methode nutzen Käufer und Verkäufer das sichere Treuhandsystem der Krypto-Börse; Die Zahlung des Preises erfolgt jedoch direkt per Banküberweisung auf das Privatkonto des Verkäufers. Dieses Merkmal des Prozesses; Dies kann dazu führen, dass böswillige Käufer das Geld, das sie durch Betrug an andere erhalten haben, auf das Konto des Verkäufers leiten, und der Verkäufer kann unwissentlich mit Vorwürfen der qualifizierten Betrugsbeteiligung oder Geldwäsche konfrontiert werden.
Dieser Artikel; Es werden die rechtlichen Abläufe besprochen, mit denen Verkäufer ohne ihr Wissen betrügerisches Geld auf ihr Konto einzahlen, während sie Krypto-P2P-Transaktionen durchführen, wichtige Verteidigungsprinzipien und die zu ergreifenden Schritte. Erinnerung: Der Artikel dient nur zu Informationszwecken; Die Höhe der Strafe und das Ergebnis liegen im Ermessen des Richters und variieren je nach Fall; Es werden keine definitiven Ergebnisse versprochen.
Typischer Ablauf und Risikopunkt von P2P-Transaktionen
Grundlegende Schritte des Krypto-P2P-Handels:
Risikopunkt: Das im dritten Schritt erhaltene Geld gehört möglicherweise nicht tatsächlich dem Käufer. Der Käufer hat möglicherweise durch Social Engineering (z. B. eine gefälschte Investition, eine gefälschte Stellenausschreibung, das „Die Polizei sucht“-Szenario) von einer Person, die er zuvor betrogen hat, eine Überweisung auf die IBAN des Verkäufers vorgenommen. Wenn der Verkäufer das Geld sieht und die Transaktion bestätigt, wird das Krypto-Asset an den Käufer übertragen und der Käufer versteckt das Krypto-Asset, indem er es ins Ausland bringt. Übrig bleiben lediglich die Anzeige des echten Opfers und die IBAN des als „Täter“ auftretenden Verkäufers.
Rechtliche Risiken – Welche Straftaten können beteiligt sein?
Hauptarten von Straftaten, die in der Anklage im konkreten Fall auftauchen können:
1) Qualifizierter Betrugsteilnehmer (TCK Art. 158/1-f)
Betrug unter Nutzung von Informationssystemen und Banken oder Kreditinstituten als Instrumente wird als qualifizierter Fall geregelt. Der gesetzlich vorgeschriebene Strafrahmen liegt bei einer Freiheitsstrafe von 3 bis 10 Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 5.000 Tagen.
Hat der Verkäufer wissentlich an der Begehung der Betrugshandlung mitgewirkt, kann er als „Gehilfe“ (Art. 39 TCK) oder als „Mittäter“ angesehen werden. Wenn behauptet werden kann, dass er keine Kenntnisse hat, werden Argumente im „guten Glauben“ zu den Akten gelegt.
2) Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten (TCK-Artikel 282)
Es bestraft die Unterwerfung von durch Straftaten erlangten Eigentumswerten in verschiedene Prozesse, um ihre illegitime Quelle zu verbergen oder den Glauben zu erwecken, dass sie auf legitime Weise erlangt wurden. Der gesetzlich vorgeschriebene Strafrahmen liegt bei einer Freiheitsstrafe von 3 bis 7 Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 20.000 Tagen.
Die Behauptung, dass der P2P-Verkäufer „dabei hilft, die Spur des Geldes zu verbergen, indem er betrügerisches Geld nimmt und Krypto ausgibt“, ist besonders riskant für diejenigen, die große Mengen und regelmäßige Transaktionen durchführen. Entscheidend ist der Kenntnisstand (allgemeine Absicht oder mögliche Absicht).
3) Verwaltungshaftung gemäß Gesetz Nr. 5549
Im Rahmen des Gesetzes Nr. 5549 zur Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten; Krypto-Asset-Dienstleister (KVHS) und Banken sind verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu melden. Regelmäßige/großvolumige P2P-Transaktionen können bei Banken automatische Alarme auslösen und einer MASAK-Benachrichtigung unterliegen.
4) Gesetzgebung für Krypto-Asset-Dienstleister
Mit dem Gesetz Nr. 7518, das im Jahr 2024 in Kraft trat, und den entsprechenden Mitteilungen, die danach von der CMB veröffentlicht wurden, wurden Vorschriften für Krypto-Asset-Dienstleister zum Kapitalmarktgesetz hinzugefügt. Gemäß diesen Vorschriften muss für die Bereitstellung von Kryptodiensten in der Türkei eine Betriebserlaubnis von der CMB eingeholt werden.
Einzelverkäufer; Es handelt sich in der Regel nicht um einen „Dienstleister“. Transaktionsvolumen, Anzahl der Kunden, Verhaltensweisen, die den Eindruck einer organisierten Aktivität erwecken; kann dazu führen, dass der einzelne Verkäufer als nicht registrierter KVHS behandelt wird. Die Gesetzgebung zu diesem Thema wurde noch nicht in die Praxis umgesetzt und eine Bewertung auf Einzelfallbasis ist wichtig.
Typische Szenarien
- Bei einer P2P-Transaktion wurde eine EFT/Geldüberweisung von einer Person empfangen, die Sie nicht kennen; Einen Tag später erhielten Sie eine Bankbenachrichtigung, dass Ihr Konto von MASAK gesperrt wurde.
- Eine Aufforderung zur Zeugenaussage kam von der Staatsanwaltschaft; „Person X hat Sie wegen Betrugs angezeigt“, hieß es. Eigentlich kennen Sie X nicht, Sie haben gerade Geld vom P2P-Empfänger Y erhalten.
- Die Bank hat Ihr Konto geschlossen und es wurde für Sie schwierig, ein Konto bei anderen Banken zu eröffnen. Als Grund wurde „kommerzielle Nutzung“ oder „verdächtige Transaktion“ angegeben.
- Der Zugriff auf Ihr Guthaben an der Krypto-Börse ist bei Börsen, die nicht in der Türkei ansässig sind, durch gerichtliche Anordnung eingeschränkt. Ihr Konto wurde an der inländischen Börse gesperrt.
Maßnahmen, die ergriffen werden müssen, um aufzudecken, dass Sie ein Opfer sind
1) Bewahren Sie alle Dokumente im Zusammenhang mit dem Vorfall auf
- Intra-Exchange-Gesprächsaufzeichnungen (Chatverlauf, vom Empfänger bereitgestellte Informationen) der P2P-Transaktion
- Transaktionsdatum, -uhrzeit und Börsentransaktions-ID
- Exchange-Profilinformationen des Käufers (Benutzername, KYC-Status)
- Bankbeleg, Beschreibungszeile der Geldüberweisung, die Sie erhalten haben (normalerweise erscheint der Name des Empfängers)
- Krypto-Transfer-Hash-Informationen für die an der Börse genehmigte Transaktion
2) Stellen Sie eine schriftliche Kommunikation mit der Bank her
Wenn Sie eine MASAK-Sperrungs- oder Kontoschließungsbenachrichtigung erhalten, reichen Sie einen schriftlichen Antrag in der Filiale und nicht im Callcenter ein. In Ihrem Aufklärungsantrag:
- Die Quelle des Geldes (die Börse ist eine P2P-Transaktion)
- Sie haben die Börsenunterlagen zur Transaktion als Anlagen eingereicht
- Transaktions-Hash, der zeigt, dass Sie im Gegenzug Krypto-Assets gegeben haben
angeben. Bewahren Sie eine Kopie Ihrer Petition auf.
3) Reichen Sie selbst eine Strafanzeige ein
Sie sind auch ein Opfer des Vorfalls; Der Käufer hat Sie auch betrogen und Ihre Krypto-Vermögenswerte beschlagnahmt. An die Generalstaatsanwaltschaft;
- Chronologie der Veranstaltung
- Börsenprofilinformationen des Käufers
- Konversationsprotokolle austauschen
- Krypto-Transfer-Hash
- Kontoauszug
Machen Sie Ihre eigene Strafanzeige. Dies wird zu einem der Grundelemente des „Beweises von Treu und Glauben“ für den Fall, dass Sie in Zukunft zu einem Verdächtigen werden.
4) Handeln Sie während der Aussage mit dem Verteidiger (Rechtsanwalt)
Wenn Sie von der Strafverfolgungs- oder Staatsanwaltschaft zur Aussage aufgefordert werden, empfehlen wir Ihnen, nicht ohne Anwalt auszusagen (CMK-Artikel 150). Die erste Aussage ist für den Verlauf der Akte sehr kritisch. Falsche oder unvollständige Erklärungen können zu Konsequenzen führen, die später nur schwer korrigiert werden können.
5) Fordern Sie offizielle Informationen von der Börse an
Offizielle Informationen können von der Staatsanwaltschaft oder dem Richter von den in der Türkei tätigen Krypto-Börsen angefordert werden. Börsenaufzeichnungen (KYC-Informationen des Käufers, IP, Telefon, Preisanpassungsdetails) können ein entscheidender Beweis für Ihren guten Willen sein.
Allgemeine Bewertung des Ansatzes des Obersten Gerichtshofs
Die Allgemeine Strafkammer des Obersten Berufungsgerichts und die zuständigen Strafkammern haben eine Rechtsprechung zu den Fragen „Willen zur Teilnahme“ und „Absicht“ entwickelt. Im Allgemeinen werden die folgenden Ansätze beobachtet:
- Eine Person, die lediglich Geld auf ihr Konto einzahlt, gilt nicht automatisch als Teilnehmer; Es wird erwartet, dass die Absicht und der Beitrag zum Gesetz nachgewiesen werden.
- Das Ignorieren verdächtiger Situationen, die „der Durchschnittsmensch erkennen kann“, kann die Grundlage für eine mögliche Absicht bilden.
- Faktoren wie hohes Transaktionsvolumen, regelmäßiger/kontinuierlicher Charakter und Käufer, die immer von ausländischen IPs kommen, können in der Datei negativ interpretiert werden.
- Maßgeblich sind die vom Verkäufer im Vorfeld getroffenen Maßnahmen zum Nachweis von Treu und Glauben (KYC-Prüfung, Aufforderung zur Klärung, Ablehnung der Transaktion im Verdachtsfall).
Ausführliche Informationen finden Sie in unseren Artikeln Kontenvermietung/IBAN-Nutzungskriminalität und Was sollten Sie tun, wenn Sie Opfer von IBAN geworden sind?.
Häufig gestellte Fragen
Sind P2P-Transaktionen in der Türkei verboten?
Nein, P2P-Transaktionen per se sind nicht verboten. Mit den Gesetzesänderungen nach 2024 unterliegen Anbieter von Krypto-Asset-Diensten jedoch der CMB-Genehmigung. Obwohl die Durchführung einzelner Transaktionen nicht verboten ist, sollte die Möglichkeit, als nicht registrierter Dienstleister betrachtet zu werden, geprüft werden, wenn dieser an Volumen und Kontinuität gewinnt.
Wie kann ich mein Bankkonto entsperren?
Die Sperrentscheidung wird im Allgemeinen im Rahmen des Gesetzes Nr. 5549 und der entsprechenden gerichtlichen Entscheidung getroffen. Es besteht die Möglichkeit, gegen die Einziehungsentscheidung nicht direkt bei MASAK, sondern beim zuständigen Friedens- oder Oberstrafgericht Einspruch einzulegen. Der Prozess ist dateispezifisch und es können keine garantierten Ergebnisse versprochen werden.
Wird mein Geld zurückerstattet?
Das Geld des tatsächlich betrogenen Opfers kann durch eine Bankrückbuchung oder ein Gerichtsverfahren eingezogen werden. Das Geld, das Sie erhalten und im Gegenzug in Krypto zurückgeben; Die Auswertung erfolgt bei Aufhebung der Sperre bzw. im Rahmen der Erstattungsentscheidung. Das Ergebnis ist dateispezifisch und eine endgültige Wiederherstellung kann nicht versprochen werden.
Warum hat mich die Börse nicht geschützt?
In den meisten Börsenbedingungen wird der „Banküberweisungsprozess zwischen den Parteien nach dem Preisabgleich“ als die alleinige Verantwortung der Parteien dargestellt. Die Börse bietet begrenzten Schutz mit Verpflichtungen wie KYC und der Meldung verdächtiger Transaktionen; Die Bank ist nicht direkt für Überweisungsbetrug verantwortlich. Daher sind die eigenen Vorkehrungen des Verkäufers von großer Bedeutung.
Schlussfolgerung
Krypto-P2P-Verkäufer, die mit betrügerischem Geld konfrontiert werden, sind in letzter Zeit zu einer der häufigsten Formen der IBAN-Viktimisierung geworden. Der rechtliche Prozess ist technisch, vielschichtig und fallspezifisch. Es ist von großer Bedeutung, die Dokumente, die belegen können, dass Sie ein Opfer sind, von Anfang an sorgfältig aufzubewahren und bereits bei der Aussage mit einem erfahrenen Strafverteidiger zusammenzuarbeiten. Das Ergebnis ist dateispezifisch und es werden keine definitiven Ergebnisse versprochen.