Das häufigste Social-Engineering-Muster der letzten Jahre; Personen, die sich als Polizei, Staatsanwalt, Richter, MASAK-Experte, Banksicherheitseinheit oder Chef des Büros für Cyberkriminalität vorstellen, rufen das Opfer an und weisen es mit den Worten an: „Ihr Konto ist Gegenstand einer Untersuchung, Ihr Geld ist in Gefahr, Sie müssen es sofort auf ein sicheres Konto überweisen.“ Das Opfer überweist das Geld per Großbetrags-EFT/Geldtransfer in kurzer Zeit auf die vom Betrüger angegebene IBAN; Dann schaltet sich das Telefon aus.
In diesem Artikel wird der rechtliche Prozess des Opfers, das auf ein solches Szenario stößt, im Rahmen der allgemeinen Gesetzgebung zusammengefasst. Die Bedingungen jeder Datei sind unterschiedlich; Endgültige Ergebnisse können nicht versprochen werden.
Rechtliche Charakterisierung
Die Handlung kann in den Anwendungsbereich von TCK Nr. fallen. 5237 Artikel 158/1-l: Betrug durch „eine Person, die sich als Amtsträger oder Angestellter einer Bank, Versicherung oder eines Kreditinstituts ausgibt oder angibt, dass sie mit diesen Institutionen und Organisationen verbunden ist.“ Der gesetzlich vorgesehene Strafrahmen für diesen qualifizierten Fall wurde deutlich verschärft. Darüber hinaus wird Abschnitt 1-f desselben Artikels (Nutzung von Informationssystemen/Banken oder Kreditinstituten als Instrumente) häufig gemeinsam angewendet.
Erste Stunden – Wenn sich noch Geld auf dem Gegenkonto befindet
Was in einer Strafanzeige enthalten sein sollte
- Chronologie des Ereignisses (Datum, Stunde, Minute)
- Die Nummer, die den Anruf getätigt hat (falls verfügbar) und der Name/Titel, den Sie gehört haben
- IBAN, wo die Überweisung getätigt wurde, Angaben zum Vor- und Nachnamen des Empfängers (siehe Bankbeleg)
- Der Betrag, den Sie überwiesen haben, und über wie viele separate Transaktionen er gesendet wurde
- Screenshots von SMS-, WhatsApp- und E-Mail-Korrespondenz
- Identitätsinformationen, wenn es einen Zeugen gibt
Rechtsbehelfe zur Rückzahlung
Wiederherstellung; Es kommt auf die Geschwindigkeit der Erkennung an, darauf, ob das Geld auf dem gleichen Konto verbleibt, ob der IBAN-Inhaber das Opfer oder der Täter des „Kontomieters“ ist und ob die Entscheidungen der MASAK/Friedensstrafrichterschaft zeitnah getroffen werden. Es wird empfohlen, die folgenden Pfade parallel auszuführen:
- Antrag auf Beschlagnahme gemäß Art. 128 StGB vor der Generalstaatsanwaltschaft
- Einstweilige Verfügung vor dem Zivilgericht HMK Artikel 389
- Wenn der Täter entdeckt wird, Klage auf Schadensersatz aus unerlaubter Handlung im Rahmen von Artikel 49 des türkischen Obligationenrechts
- Eine Klage gegen die Bank vor einem Verbrauchergericht wegen angeblicher Verletzung der Sorgfaltspflicht (sofern zutreffend)
„Mir ist es auch passiert, was soll ich tun?“ – Wenn das Geld immer noch nicht überwiesen wurde
Wenn Sie bereits während des Telefongesprächs verdächtig sind: Legen Sie den Anruf auf, rufen Sie über die Nummer auf der Rückseite der Karte direkt Ihre eigene Bank an und bestätigen Sie über 155, ob der „Polizei-Staatsanwalt“ echt ist. Keine offizielle Institution wird Sie auffordern, das Geld auf ein anderes Konto zu überweisen
Häufig gestellte Fragen
Kann auch der andere IBAN-Inhaber ein Opfer sein?
Ja; Als Tatverdächtiger kann auch eine Person in die Ermittlungen verwickelt sein, die in die Falle der „Kontomiete“ geraten ist und ihr Konto vorübergehend nutzen ließ. Die Unterscheidung zwischen Opfer und Verdächtigem wird im Verlauf der Ermittlungen deutlich.
Was passiert, wenn das Geld auf mehr als ein Konto überwiesen wird?
Üblicherweise tauschen Betrüger das Geld von 2-3 Konten schnell in Bargeld bei einer anderen Bank, Krypto-Börse oder einem Geldautomaten um. Für jedes Konto ist ein gesonderter Pfändungsbeschluss erforderlich; Wenn der Vorgang in den meisten Fällen nicht innerhalb von Stunden abgeschlossen wird, sinkt die Sammelquote.
Wird meine Versicherung dafür aufkommen?
Eine Versicherung gegen „Cyber-Betrug“ für Einzelkonten ist selten; Die meisten Policen decken nicht autorisierte Kartentransaktionen ab, zahlen jedoch nicht für freiwillige EFT-/Geldtransfers. Prüfen Sie die Ausnahme „Social Engineering“ in Ihrem Richtlinientext sorgfältig.
Schlussfolgerung
Zeit ist der entscheidende Faktor beim Betrug mit Polizei-/Staatsanwalts-/MASAK-Nummern. Parallel durchgeführte Bankeinsprüche, Strafanzeigen, Sicherungsmaßnahmen und Pfändungsanträge in den ersten Stunden erhöhen die Einziehungswahrscheinlichkeit; Das Ergebnis ist jedoch dateispezifisch und kann nicht garantiert werden. Es wird empfohlen, dass Sie von Beginn des Prozesses an fachkundige rechtliche Unterstützung in Anspruch nehmen.