Di dosyayên mexdûriyeta IBAN'ê de yek ji sûcên giran ên herî gelemperî Benda 282'an a TCK'ê - şûştina dahatên sûc e. Xwediyê hesab, der barê pereyên "pîs" ên ji hesabê wî re derbas dibe; dibe ku ne tenê ji ber beşdarbûna sextekariyê, lê di heman demê de ji bo şûştinê jî were lêkolîn kirin. Ev sûc ji tevlêbûna sextekariyê, nirxandineke hêmanên exlaqî yên cuda hewce dike.
Elementên Sûc
TCK madeya 282; Ew wekî "kesê ku nirxê samanên li derveyî welat distîne, ji ber sûcek ku herî kêm şeş meh an jî zêdetir cezayê girtîgehê jê re tê xwestin, an jî ji bo ku çavkaniya xwe ya neqanûnî veşêre an jî ji bo afirandina wê baweriyê ku ew bi rêyên rewa hatine bidestxistin, wan dixe bin pêvajoyên cûda."
Di warê hêmana exlaqî de, ew sûc e ku bi qestî dikare were kirin. Divê bê nîşandan ku sûcdar dizanibû an jî diviyabû bizanibûya ku pere ne rewa bûn.
Argumanên Ji Xwediyê Hesabê Mexdûr re xweş in
- Nezanîn: Wî nizanibû ku ew pere hatinên sûc in; ji hêla belgeyên pêşwext ��n wekî şandinên karên sexte, hevkariyên sexte an veberhênanên sexte hate xapandin
- Başmendiya aktîf: Dema yekem hay ji bankê re hat dayîn, gilîkirina sûc, hewldana vegerandina pere
- Sûde negirtin: Ji pereyên ku ji hesabê hatine veguheztin, sûda neheq negirtin; Mîqdar wekî ku heye an jî di demek kin de hatiye veguheztin
- Kurtbûna demê: Hebûna hesabê bi saet/rojan ve sînorkirî ye
- Bin qurbana îstismara IT: Bikaranîna bêdestûr a hesabê bi rêbazên wekî guheztina SIM, fîshing
Tiştên Ku Dikarin Li Dijî Wî Bihesibînin
- Hesab tê bikaranîn dubare / sîstematîk di seyrûsefera sextekar de
- Xwediyê hesabfeydayan bi şiklê "komîsyonê" dide
- Raporkirina danûstendinên bi guman her çendî ku ew hatine dîtin
- Profîla xwediyê hesabê (hatin, pîşe, çalakiya rabirdûyê) bi danûstendina bi rêjeyek zêde re nehevaheng e
Mezinahiya MASAK
Di çarçoveya AML Hejmara 5549 de, MASAK piştî rapora danûstandina bi guman a bankê (STR) dibe ku tedbîrên demkî bicîh bîne. Ne rasterast li dijî biryara tedbîrê; Rêya îtîrazkirina biryara desteserkirinê li ber daraza ceza ya aştiyê vekirî ye. Ji bo rakirina astengkirinê:
- Pelê delîl ku çavkaniya rewa ya danûstendinên hesabê nîşan dide
- Şêwirmendê darayî / Piştgiriya pispor
- Belgeyên bi baweriya baş a çalak (îtîraza bankê, giliyê sûc, hwd.)
- Pêvajo dikare nisbeten dirêj be; "rakirina teqez" soz nehat dayîn
Pelê Parastinê - Avahiya Pratîk
Encam
Îdiaya TCK Madeya 282 di dosyayên mexdûrbûna IBANê de rîskeke sûcê giran diafirîne. Xapandina bi belge, başbaweriya çalak û nebûna feydeyê axên sereke yên parastinê ne. Rêya pelê di her rewşê de cûda ye; Bi tundî tê pêşniyar kirin ku ew bi piştgirîya parêzerek pispor were kirin.