Yek ji rêbazên bazirganiya malzemeyên krîptoyê ku di van salên dawî de berbelav bûye danûstendinên P2P (peer-to-peer) e. Di vê rêbazê de, kiryar û firoşkar pergala escrow ya ewledar a danûstendina krîpto bikar tînin; Lêbelêdravdana bihayê rasterast ji hesabê kesane yê firoşker re bi rêya veguheztina bankê tê kirin. Ev taybetmendiya pêvajoyê; Dibe ku ev yek bibe sedem ku kirrûbirên xirab dravê ku bi xapandina kesên din bi dest xistine rê bidin hesabê firoşkar, û dibe ku firoşkar bi nezanî bi îdiayên tevlîbûna xapandinê an şûştina pereyan re rû bi rû bimîne.
Ev gotar; Ew pêvajoyên qanûnî yên ku firoşkarên ku bêyî agahiya wan dema ku danûstandinên krîpto P2P dikin, di warê parastinê de prensîbên girîng û gavên ku bêne avêtin, bêyî agahdariya wan dikevin hesabên xwe. Bîranîn: Gotar tenê ji bo armancên agahdariyê ye; Rêjeya ceza û encam li gorî biryara dadger e û li gorî dozê diguhere; Encamên teqez nayên sozdan.
Herikîna Tîpîkî û Xala Xetereya Danûstendinên P2P
Gavên bingehîn ên bazirganiya krîpto P2P:
Xala rîskê: Pereyên ku di gava sêyemîn de hatine wergirtin dibe ku bi rastî ne aîdî kiriyar bin. Dibe ku kiryar bi navgîniya endezyariya civakî veguhezîne IBAN-a firoşker (wek veberhênanek sexte, şandina kar a sexte, senaryoya "polîs digere") ji kesek ku wî berê xapandiye. Dema ku firoşkar drav dibîne û danûstendinê piştrast dike, sermaya krîptoyê ji kiryarê re tê veguheztin, û kiryar bi anîna wê li derveyî welat sermaya krîptoyê vedişêre. Tiştê ku dimîne giliya qurbanê rast e û IBAN ê firoşkar wekî "sûcdar" xuya dike.
|Cûreyên sereke yên sûcên ku dibe ku di îdianameyê de di doza konkret de werin dîtin:
1) Beşdarê Xeterpejiya Qeydkirî (TCK huner.158/1-f)
Sextekarîya bi karanîna pergalên agahdariyê û bank an saziyên krediyê wekî amûr wekî dozek bikêrhatî tê rêz kirin. Cezayê ku bi qanûnê hatiye diyarkirin, ji 3 salan heta 10 salan cezayê girtîgehê û heta 5000 rojan cezayê pere yê edlî ye.
Eger firoşkar bi zanebûn beşdarî kiryara sextekariyê kiriye, dibe ku ew wekî "alîkar" (Xala 39'an a TCK) an "sûcdarek hevpar" were hesibandin. Heger meriv dikare îdia bike ku haya wî tune ye, argumanên di pozîsyona "baweriya baş" de ji dosyayê re têne şandin.
2) Paqijkirina Dahatên Sûc (TCK Madeya 282)
Ew cezakirina nirxên milkî yên ku ji sûcê hatine bidestxistin ji bo pêvajoyên cûrbecûr ji bo veşartina çavkaniya wan a neqanûnî an jî afirandina baweriya ku ew bi rêyên rewa hatine bidestxistin, ceza dike. Cezayê ku bi qanûnê hatiye diyarkirin, ji 3 salan heta 7 salan cezayê girtîgehê û heta 20 hezar rojan cezayê pere yê edlî ye.
Îdiaya ku firoşkarê P2P "alîkarî dide şopa drav bi girtina pereyên xapînok û dayîna krîptoyê veşêre" bi taybetî ji bo kesên ku danûstendinên bi cildê bilind û bi rêkûpêk dikin xeternak e. Asta zanînê (niyeta giştî an niyeta muhtemel) diyarker e.
3) Berpirsiyariya Îdarî Li gor Qanûna Jimar 5549
Di çarçoveya Qanûna Jimar 5549 ya Pêşîlêgirtina Şûştina Dahatên Sûc de; Pêşkêşkerên karûbarê maliyeta krîpto (KVHS) û bank neçar in ku danûstandinên gumanbar ragihînin. Danûstandinên P2P yên bi rêkûpêk/hejmar bilind dibe ku di bankan de alarmên otomatîkî derxînin û dibe ku bibin mijara ragihandina MASAKê.
4) Qanûna Pêşkêşkara Karûbarê Taybetmendiya Crypto
Bi Qanûna Numreya 7518, ku di sala 2024-an de ket meriyetê, û bi danûstendinên têkildar ên ku ji hêla CMB ve hatî weşandin, rêziknameyên der barê pêşkêşkerên karûbarê malzemeyên krîptoyê de li Qanûna Bazara Sermayê hatin zêdekirin. Li gorî van rêziknameyan, ji bo pêşkêşkirina xizmetên krîptoyê li Tirkiyeyê, divê destûra xebatê ji CMB were standin.
Firoşkarê ferdî; Wekî qaîdeyek, ew ne "pêşkêşkerek xizmetê" ye. Lêbelê, qebareya danûstendinê, hejmara xerîdar, tevgerên ku bandora çalakiya organîze diafirîne; dibe ku bibe sedem ku firoşkarê kesane wekî KVHS-ya neqeydkirî were derman kirin. Qanûna di derbarê vê mijarê de hîn di pratîkê de nehatiye avakirin û nirxandina dosya bi dosya girîng e.
Senaryoyên Tîpîkî
- Di danûstendineke P2P de, EFT/veguheztina pere ji kesekî ku hûn nas nakin hat wergirtin; Piştî rojekê te îxbara bankayê ya ku hesabê te ji teref MASAKê ve hatiye cemidandin stand.
- Ji Serdozgeriya Komarê banga îfadeyê hat; "Kesê X we ji bo sextekariyê ragihand," hate gotin. Bi rastî, hûn X nizanin, we tenê ji wergirê P2P Y drav standiye.
- Bankê hesabê te girt û vekirina hesabekî li bankên din ji bo te zehmet bû. Sedema "bikaranîna bazirganiyê" an jî "danûstandina bi guman" hat dayîn.
- Gihîştina balansa we ya li ser danûstendina krîptoyê bi biryara dadrêsî li ser danûstendinên ku li Tirkiyê ne hatine sînordar kirin; Hesabê we di borsaya navxweyî de hat qefilandin.
Gavên ku bêne avêtin ji bo eşkerekirina ku hûn mexdûr in
1) Hemî Belgeyên Têkildarî Bûyerê Bihêle
- qeydên danûstendinê yên hundirîn (dîroka sohbetê, agahdariya ku ji hêla wergir ve hatî peyda kirin) danûstendina P2P
- Dîroka danûstendinê, dem û Nasnameya danûstendinê
- Agahdariya profîla pevguhertinê (navê bikarhêner, rewşa KYC)
- Meqbûza bankê, rêzika danasîna veguhastina dravê ku we standiye (bi gelemperî navê wergir xuya dike)
- Ji bo danûstendina pejirandî ya li ser danûstendinê agahdariya hash veguheztina krîpto
2) Têkiliya nivîskî bi Bankê re saz bikin
Dema ku hûn agahdariya astengkirina an girtina hesabê MASAKê werdigirin, li şûna navenda bangê daxwazek nivîskî li şaxê bişînin. Di daxwaznameya we ya zelalkirinê de:
- Çavkaniya pereyan (borsa danûstendineke P2P ye)
- Te belgeyên borsayê yên ji bo danûstendinê wekî pêvek şandin
- Haşê danûstendinê nîşan dide ku we di berdêlê de malên krîpto dane
diyar bike. Kopiyek daxwaznameya xwe biparêze.
3) Raporek Sûc bi Xwe Bikin
Tu jî di bûyerê de mexdûr î; Xerîdar jî hûn xapandin û dest danîn ser hebûnên weya krîptoyê. Ji Serdozgeriya Komarê re;
- Kronolojiya bûyerê
- Agahdariya profîla borsayê ya kiriyar
- Têketiyên danûstendinê biguherînin
- Haşê veguherîna krîpto
- Daxuyaniya bankê
giliya sûcê xwe bikin. Ev dibe yek ji hêmanên bingehîn ên "delîlên baweriya baş" heke hûn di pêşerojê de bibin gumanbar.
4) Di dema Daxuyaniyê de bi Parêzerê Parastinê (Parêzer) re tevbigere
Dema ku ji aliyê înfazê an jî dozgeriyê ve ji bo îfadeyê bang li we tê kirin, em pêşniyar dikin ku hûn bêyî parêzer îfadeyê nedin (CMK madeya 150). Daxuyaniya yekem ji bo pêvajoya pelê pir krîtîk e. Daxuyaniyên nerast an netemam dibe ku bibe sedema encamên ku paşê rastkirina wan dijwar e.
5) Agahiyên Fermî ji Borsayê bixwazin
Agahiyên fermî dikarin ji danûstendinên krîpto yên ku li Tirkiyeyê dixebitin ji hêla dozger an jî dadger ve were xwestin. Qeydên borsayê (agahdariya KYC ya kiriyar, IP, têlefon, hûrguliyên hevberdana bihayê) dikarin bibin delîlên diyar ku baweriya weya baş eşkere bikin.
Nirxandina Giştî ya Nêzîkatiya Dadgeha Bilind
Meclîsa Cezayê ya Giştî ya Dadgeha Bilind û Daîreyên Cezayê yên eleqedar der barê mijarên "îradeya beşdarbûnê" û "niyetê" de hiqûq ava kirin. Nêzîkatiyên jêrîn bi gelemperî têne dîtin:
- Kesê ku bi hêsanî pere têxe hesabê xwe, bixweber wekî beşdar nayê hesibandin; Tê payîn ku hêmana niyet û tevkariya çalakiyê were nîşandan.
- Paşguhxistina rewşên bi guman ên ku "mirovê navîn dikare tespît bike" dibe ku bingehek ji bo niyeta muhtemel ava bike.
- Faktorên wekî qebareya danûstandinê ya zêde, xwezaya birêkûpêk/berdewam, û kiriyarên ku her gav ji IP-yên biyanî tên dibe ku di pelê de bi neyînî werin şîrove kirin.
- Tedbîrên ku ji hêla firoşkar ve ji bo îsbatkirina baweriya baş (kontrola KYC, daxwaza ronîkirinê, redkirina danûstendinê di rewşên gumanbar de) di pêş de hatine girtin.
Ji bo agahdariya berfireh, hûn dikarin gotarên me binihêrin Kirêkirina Hesab / Sûcên Bikaranînê IBAN û What IBAN?.
Pirsên Pir Pir tên Pirsîn
Li Tirkiyeyê danûstandina P2P qedexe ye?
Na, danûstendina P2P bixwe ne qedexe ye. Lêbelê, digel guhertinên qanûnî yên piştî 2024-an, pêşkêşvanê karûbarê maliyeta krîptoyê di bin destûra CMB de ye. Her çend ne qedexe ye ku danûstandinên takekesî werin kirin jî, dema ku hejmûn û berdewamî bi dest bixe divê îhtîmala ku wekî pêşkêşkarek karûbarê neqeydkirî were hesibandin were nirxandin.
Ez çawa dikarim hesabê xwe yê bankê vekim?
Biryara astengkirinê bi giştî di çarçoveya qanûna jimare 5549 û biryara darazê ya têkildar de tê dayîn. Li dijî biryara desteserkirinê ne rasterast ji MASAKê re, li dadgeha ceza ya aşitiyê an jî dadgeha cezayê giran mumkin e ku îtîrazê bikin. Pêvajoya pelê taybetî ye û tu encamên garantîkirî nayên soz kirin.
Dê pereyê min were vegerandin?
Pereyê qurbaniya rastî xapandin dikare bi riya vegerandina bankê an pêvajoya dadrêsî were berhev kirin. Pereyên ku hûn di berdêla krîptoyê digirin û didin; Dema ku astengî were rakirin an jî di çarçoveya biryara vegerandinê de tê nirxandin. Encam ji bo pelê taybetî ye û vegerandina teqez nayê soz kirin.
Çima borsayê ez neparastim?
Di piraniya şertên danûstendinê de, "pêvajoya veguheztina bankê ya di navbera partiyan de piştî berhevkirina bihayê" wekî berpirsiyariya yekane ya partiyan tê xuyang kirin. Danûstandin bi berpirsiyariyên wekî KYC û raporkirina danûstendina gumanbar parastina tixûbdar peyda dike; Bank rasterast ji sextekariya veguhastinê ne berpirsiyar e. Ji ber vê yekê, tedbîrên firoşkar bi xwe pir girîng in.
Encam
Firoşkarên Crypto P2P yên ku bi pereyên xapînok re rû bi rû dimînin di van demên dawî de bûye yek ji celebên herî gelemperî yên mexdûrbûna IBAN. Pêvajoya qanûnî teknîkî ye, pir-qatî ye û taybetmendî ye. Girîngiyek mezin e ku hûn bi hûrgulî belgeyên ku dikarin îspat bikin ku hûn ji destpêkê ve mexdûr in û ji qonaxa daxuyaniyê û pê ve bi parêzerek sûcdar a pispor re bixebitin. Encam ji bo pelê taybetî ye û encamên teqez nayên soz kirin.