Мошенничество с использованием счета, открытого на имя ребенка или пожилого человека

Если личность ребенка (до 18 лет) или пожилого человека с ограничениями получена кем-то другим, счет в онлайн-банке или платежном учреждении может быть открыт с использованием этой личности. Счет может стать посредником, через который циркулируют мошеннические средства. Лицо, чья личность используется, не может давать показания как юридическое лицо; Бремя процесса ложится на родителя/опекуна/ближайших родственников.

Правовая основа

<ул>

ТМК № 4721 Статья 16 — Лица с ограниченной дееспособностью не могут обращаться в суд

TCK ст.245/А и м.158/1-ф — несанкционированное использование идентификационной информации/мошенничество через информационные системы

SAÖHK № 5549 — обязательство банка KYC; отчет о подозрительной транзакции

ТМК №. 4721 ст.327, ст.371 и др. — ответственность и представительство родителя/опекуна

Шаги, которые должен предпринять родитель/опекун

<быть>

Подача возражения в банк/платежное учреждение, открывшее счет; Продемонстрируйте мошенничество в процессе KYC (поддельное удостоверение личности, отсутствие мокрой подписи и т. д.).

Жалоба в Генеральную прокуратуру; Статус жертвы должен быть четко указан, чтобы ребенок/человек не был указан в качестве «подозреваемого».

Уведомление о краже личных данных/открытии счета от имени соответству��щего лица через электронное правительство

Просьба выяснить, используется ли тот же идентификатор в других банках.

Отрицательное разрешение на учет ребенка; Возражение против внесения в черный список банков/записей центров риска

Направление уголовного процесса

Чтобы установить настоящего преступника, который открыл/использовал учетную запись в расследовании:

<ул>

IP-адрес, отпечаток пальца устройства, номер подтверждения по SMS, используемый при открытии аккаунта.

Отслеживание отправленных и выданных номеров IBAN.

Определение владельца номера телефона, к которому привязан аккаунт

Если в процессе банковского KYC выявлена халатность, в банк можно подать жалобу.

Ответственность банка

Если банк проявил халатность при открытии счета из-за поддельного удостоверения личности или нарушения удаленной проверки личности (e-KYC), против банка может быть возбуждено судебное дело от имени жертвы. Иск о некачественном обслуживании или компенсации за причинение вреда в соответствии со статьей 49 Обязательственного кодекса Турции может быть предъявлен в суд по защите прав потребителей.

Очистка негативной записи

Чтобы у ребенка/человека не возникло проблем в финансовой жизни в будущем:

<ул>

Возражение и исправление записе�� Центра рисков (KKB)

Выявление и возражение против статуса межбанковского «черного списка»

Отслеживание судимостей и записей UYAP

Заключение

Быстрое, универсальное и основанное на документах юридическое заявление родителя и опекуна имеет решающее значение в случае мошеннических счетов, открытых с использованием ребенка/ограниченного удостоверения личности. Если этот процесс не управляется правильно, потерпевший владелец удостоверения личности может годами испытывать проблемы с финансовой отчетностью. Результат зависит от файла; Это не гарантировано.