Аренда счета и использование IBAN — юридические риски

Разновидность мошенничества, которая в последние годы особенно распространилась среди молодежи; Это предложения «аренда счета» или «использование IBAN». Людей просят открыть свои банковские счета другим людям, предлагая в социальных сетях привлекательные предложения, такие как «500–1000 турецких лир в день», или посредством объявлений, замаскированных под объявления о вакансиях. Такая ситуация может привести к серьезным юридическим рискам для лица, которое поделится своей учетной записью.

Напоминание: Эта статья предназначена только для информационных целей. Приведенные правовые статьи и размеры штрафов находятся в рамках общего законодательства; Условия каждого дела различны, и решение принимается на усмотрение судьи.

Как осуществляется аренда аккаунта?

Обычный порядок действий выглядит следующим образом:

<быть>

Объявления о вакансиях или инвестиционных возможностях размещаются в социальных сетях, Telegram и приложениях для обмена сообщениями.

Заинтересованному лицу будет предложено предоставить банковскую карту, пароль интернет-банкинга, OTP-код или прямой доступ к счету.

Аккаунт используется для трафика ставок, маршрутизации мошеннических средств, отмывания денег или притока/оттока денег на незаконные сайты ставок.

Небольшая часть обещанной цены выплачивается владельцу аккаунта; В большинстве случаев оплата даже не производится.

В течение нескольких недель или месяцев учетная запись замораживается MASAK или владелец учетной записи вызывается для дачи показаний в качестве подозреваемого в прокуратуре.

Виды преступлений, с которыми можно столкнуться

Акт предоставления использования учетной записи; Его можно оценить по одному или нескольким из следующих типов преступлений, в зависимости от характеристик конкретного происшествия.

1) Квалифицированный участник мошенничества (статья 158 TCK)

Совершение мошенничества с использованием Интернета, банков или кредитных учреждений в качестве инструмента регулируется как квалифицированный случай. Законодательством предусмотрена мера наказания – лишение свободы от 3 до 10 лет и судебный штраф до 5000 суток.

В соответствии с положениями об участии (статья 37 и последующие статьи TCK), лица, которые сознательно способствовали совершению деяния, могут быть привлечены к ответственности за то же преступление. Лицо, предоставившее доступ к своей учетной записи:

<ул>

Если он знает, что преступление было совершено, его можно считать «соисполнителем»,

Он может находиться в должности «помощника» (ст. 39), если предоставил средства для содействия совершению преступления.

Если у него нет знаний и он выполнил свой долг, он может выдвинуть свои аргументы «добросовестности».

В каком направлении будет развиваться дело, зависит от доказательств и усмотрения суда.

2) Отмывание доходов, полученных преступным путем (статья 282 УК)

Наказание предусмотрено для лица, которое вывозит активы, полученные в результате преступления, за границу или подвергает их различным процессам, чтобы скрыть их незаконный источник или создать убеждение, что они были получены законным путем; Законодательством предусмотрена мера наказания – лишение свободы на срок от 3 до 7 лет и судебный штраф до 20 000 дней.

Понятие «имущество, полученное в результате преступления»; Он охватывает доходы, полученные от предикатных преступлений, таких как незаконные ставки, мошенничество и продажа наркотиков. Если ваш счет используется для перевода денег такого рода, могут возникнуть обвинения в отмывании денег.

3) Административная ответственность по Закону № 5549

Закон № 5549 о предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем предусматривает обязанность сообщать в МАСАК о подозрительных операциях и налагать административные штрафы. В рамках настоящего закона:

<ул>

Банки обязаны уведомлять MASAK при обнаружении подозрительных транзакций.

Возможно, о вашей учетной записи сообщили и расследование могло начаться без вашего ведома.

Административные штрафы предусмотрены различными статьями закона.

4) Взлом информационных систем или неправомерное использование банковской карты

Когда информация о доступе к учетной записи передается кому-либо еще, владелец учетной записи оказывается в положении «помощника» с точки зрения последующих киберпреступлений (арт TCK. Могут существовать файлы, в которых она видна.

Защита «Я не знал» и ее пределы

Следующие критерии принимаются во внимание, когда суд оценивает защиту «Я не знал, что моя учетная запись будет использована»:

<ул>

Содержит ли объявление необычные обещания, например «5000 турецких лир в неделю для домохозяйки».

Осуществляется ли общение преимущественно через мгновенные и удаляемые каналы, такие как Telegram/WhatsApp.

Личная информация, такая как карта, пароль, OTP, была передана третьей стороне.

Сумма денег, поступающая на счет, и ее соответствие профилю дохода владельца счета.

Почему владелец аккаунта не вмешивался во время транзакций

Возраст, образование и экономическое положение владельца аккаунта.

В своей сложившейся судебной практике Генеральная уголовная ассамблея Верховного апелляционного суда считает игнорирование подозрительных ситуаций, которые «обычный человек может почувствовать», пределом добросовестности. Результат может быть разным для каждого файла.

Чтобы не стать жертвой

<быть>

Никогда не сообщайте никому свой банковский пароль, OTP-код, информацию о карте и доступ к интернет-банку.

Осторожно относитесь к предложениям типа «заработать легкие деньги», которые вы видите в социальных сетях; Бесплатного обеда не бывает.

При неожиданном поступлении денег на ваш счет немедленно уведомите об этом банк и задокументируйте процесс в письменном виде.

Не сообщайте свою банковскую информацию лицу или организации, которых вы не знаете, на основании «объявления о вакансии».

Сообщите своим детям и пожилым родственникам об этих видах мошенничества.

Что делать, если вы подозрительны?

Если против вас уже начато расследование или наложена блокировка МАСАК:

<ул>

Предпочитаю не давать показаний без адвоката. Первое заявление очень важно для хода дела.

Сохраняйте всю переписку (сообщения, электронные письма, разговоры в социальных сетях) относительно вашей учетной записи с отметкой времени; Не удалять.

Если вы считаете, что вас обманули, постарайтесь задокументировать свой статус жертвы, подав отдельное уголовное дело.

Не торопитесь со стратегией эвакуации/защиты; Работайте с опытным адвокатом по уголовным делам.

Заключение

Доступность аккаунта; Это область, которая может привести к серьезным правовым последствиям, сознательно или неосознанно. Уголовный процесс, административный процесс МАСАК и частноправовые запросы могут осуществляться одновременно. Хотя предусмотренные законодательством размеры штрафов высоки, решение должно приниматься в каждом конкретном случае; Оно варьируется в зависимости от доказательств, элемента намерения, уровня знаний и усмотрения суда. Следовательно, каждый файл должен управляться по своей собственной стратегии; Определенные результаты не могут быть обещаны.