Один из часто встречающихся случаев за последнее время; Это перевод денег на собственный банковский счет человека без его ведома, после чего МАСАК замораживает счет или в отношении него возбуждается расследование с жалобой на мошенничество. На практике такая ситуация называется «Виктимизация IBAN». Потерпевший зачастую осознает произошедшее слишком поздно и узнает о юридическом риске только из письма банка или прокуратуры.
В этой статье рассматриваются действия, которые должны предпринять потерпевшие, в рамках общего законодательства. Условия каждого файла различны; Следующая информация является общим руководством, а юридический процесс, относящийся к конкретному делу, может быть оценен только вашим адвокатом.
Что такое виктимизация IBAN? Типичные сценарии
<ул>
Электронный перевод/денежный перевод на ваш счет от человека, которого вы не знаете, и выход из системы в тот же день/в течение короткого периода времени.
Транзакция была совершена без вашего ведома и согласия после того, как вы предоставили данные своей учетной записи с обещанием «опубликовать вакансию» или «заработать деньги» в Интернете.
Быть инструментом для мошенничества с трафиком после того, как кто-то из вашего близкого окружения (друг, родственник, знакомый) хочет временно использовать ваш аккаунт
Несанкционированное использование вашей учетной записи посредством мультиплексирования SIM-карт мобильного телефона (замена SIM-карты) или кражи банковских паролей.
Отображение «совместного счета» для инвестиций, криптовалютного обмена или ставок.
Ваша идентификационная информация украдена, на ваше имя открывается учетная запись, которая является объектом незаконных транзакций.
Области правового риска
Даже если вы являетесь жертвой IBAN, в конкретном случае аспект «жертвы» и аспект «подозреваемого» могут переплетаться. Основные юридические риски, с которыми вы можете столкнуться:
<ул>
Блокировка MASAK – блокировка аккаунта из-за подозрительных транзакций в рамках Закона № 5549.
Вызван на допрос в качестве подозреваемого в прокуратуру — обвинения в участии в статье 158 TCK (квалифицированное мошенничество) или статье 282 TCK (отмывание доходов, полученных преступным путем)
Решение о конфискации аккаунта — во время расследования или после судебного преследования в рамках статьи 128 КМК.
Частно-правовые иски жертв мошенничества к владельцу аккаунта (компенсация правонарушений)
Закрытие счета банком и затруднение открытия счета в других банках
Первый шаг: подача заявления в банк
Как только будет обнаружено несанкционированное действие:
<быть>
Позвоните в колл-центр банка и запросите временную блокировку счета и подайте возражение по транзакции.
Лично прийти в отделение и подать письменное заявление; Запросите копию петиции и сохраните ее.
Сохраняйте выписки из банковского счета, SMS-уведомления и записи мобильных приложений о транзакциях в виде снимков экрана.
Если банк может задокументировать вам факт мошенничества (поддельные инструкции, копирование карт и т.п.), ограничение ответственности в рамках положений Закона о банковских картах и кредитных картах № 5464 может работать в вашу пользу.
Второй шаг: заявление о преступлении
Подать письменную жалобу в Генеральную прокуратуру. В вашей петиции:
<ул>
Опишите событие в хронологическом порядке (дата, время, сумма).
Показать все транзакции, совершенные в вашем аккаунте, в табличной форме.
Добавьте банковские документы, переписку по SMS/электронной почте, информацию о личности подозреваемого (аккаунт в социальной сети, номер телефона, IBAN), если таковая имеется.
Четко укажите, что вы подаете заявление в качестве потерпевшего.
Обязательно сохраните копию заявления о возбуждении уголовного дела, направленного в Генеральную прокуратуру; Это может быть использовано в вашу защиту в будущем.
Третий шаг: если возникает блокировка MASAK
Если ваш счет был заблокирован Советом по расследованию финансовых преступлений (MASAK):
<ул>
Решение о блокировке обычно принимается в соответствии со статьей 19/A Закона № 5549; Срок определяется законом и может быть продлен.
Не прямо против решения MASAK; Решение об аресте может быть обжаловано в соответствующем мировом суде или высшем уголовном суде.
В MASAK можно подать письменное заявление о разблокировке; Однако необходимы веские доказательства и юридическое обоснование.
Процесс блокировки может занять больше времени; Поспешные заявления могут создать дополнительные юридические риски. Поэтому рекомендуется обратиться за квалифицированной юридической поддержкой.
Важно! В процессе разблокировки мы не рекомендуем полагаться на такие обещания, как "Блокировка гарантированно будет снята". Результат полностью зависит от доказательного статуса дела и усмотрения прокуратуры и суда. Подробную информацию по этому вопросу можно найти в нашем соответствующем уголовном праве.
Шаг четвертый: заявление как подозрительное
Если в отношении Вас открыто расследование и Вас вызывают для дачи показаний:
<ул>
Рекомендуем не давать показания без защитника (адвоката). Назначение защитника может быть запрошено в соответствии со статьей 150 СМК.
Определите стратегию вместе со своим адвокатом до дачи показаний; Какие вопросы будут приходить в каком порядке, можно предсказать заранее.
Держите наготове все имеющиеся у вас документы о поступлении/оттоке денег на ваш счет (банковская корреспонденция, сообщения, расшифровки телефонных разговоров).
Очень важно, чтобы вы выражали правду в своем заявлении; Неполное или вводящее в заблуждение заявление может негативно повлиять на ход дела.
Краткая информация о судебном процессе
Жалобы в IBAN в основном ведутся по этим трем параллельным направлениям:
<быть>
Уголовный процесс: Следствие; решение не предъявлять обвинения или не привлекать к ответственности; В случае возбуждения уголовного дела - в высокий уголовный суд (в случае статьи 158 TCK).
Административный процесс: блокировка MASAK, закрытие счетов банком, использование черных списков.
Частно-правовой процесс: Дела о возмещении вреда, которые фактические жертвы мошенничества могут подать против владельца счета (статья 49 ТБК); Подробную информацию можно найти в нашей статье Компенсация правонарушений.
Часто задаваемые вопросы
Я не просил деньги на мой счет, буду ли я нести ответственность?
Чтобы доказать, что вы являетесь потерпевшим, важно сообщить и вернуть деньги в банк, как только вы их увидите, подать заявление о возбуждении уголовного дела в прокуратуру и продемонстрировать активную добросовестность. В противном случае вас могут обвинить в «участии в благотворительности, несмотря на ваше невежество». Однако ход каждого файла уникален; Результат нельзя считать однозначным.
Я по незнанию позволил кому-то из своих знакомых использовать учетную запись. Что произойдет?
Юридическое определение действия «предоставление учетной записи» может быть различным; участие (статья 37 и последующие статьи TCK), пособничество (статья 39), отмывание денег (статья 282) или ни одно из них (статус потерпевшего). Уровень информации, частота активности аккаунта и получаемая вами выгода имеют решающее значение. Подробную информацию см. в нашей статье Преступления по аренде аккаунта/использованию IBAN.
Как долго длится блокировка MASAK?
Выдается в срок, предусмотренный Законом №5549; Продление сроков возможно по решению суда. На практике оно может варьироваться от нескольких недель до нескольких месяцев; Этот период может продлиться в зависимости от характеристик файла.
Будут ли мне возвращены деньги?
Возврат суммы, представляющей собой несанкционированную транзакцию; Он варьируется в зависимости от процесса возврата банковских средств, обнаружения доходов, полученных преступным путем, и выявления мошенника. Есть способы, предусмотренные законодательством; Однаковосстановление не может быть гарантировано. Результат зависит от файла.
Мою личность украли, счет был открыт на мое имя. Как мне это доказать?
Процесс управляется с использованием таких доказательств, как уведомление об утере/краже вашего удостоверения личности, заявление о возбуждении уголовного дела в прокуратуру, письменное возражение банка, фотография, удостоверяющая личность, и изображения открытия контракта в банке (могут быть запрошены банком). Отчет судебно-медицинской экспертизы также может иметь решающее значение в некоторых делах.
Практические советы
<быть>
Никогда не отвечайте на предложения типа «просто дайте мне свой аккаунт, и я воспользуюсь им».
Ни при каких обстоятельствах не сообщайте свой банковский пароль, OTP-код или данные карты.
Осторожно относитесь к объявлениям о вакансиях «зарабатывайте 500 турецких лир в день» в Интернете; Значительная часть этой рекламы представляет собой ловушку для использования учетных записей.
Если вы заметите необычную активность на своем счете, в тот же день обратитесь в банк в письменном виде.
Если расследование началось, не давайте показаний до назначения адвоката.
Храните всю переписку, снимки экрана и документы в организованном файле с отметкой времени.