За последние годы значительно возросло количество мошеннических действий, совершаемых в Интернете. Поддельные SMS-ссылки (смишинг), ловушки по электронной почте (фишинг), мошенничество с поддельными профилями через Instagram или WhatsApp, поддельные инвестиционные/криптосайты и методы социальной инженерии в стиле «ваш родственник в больнице» являются наиболее распространенными типами.
В этой статье в рамках общего законодательства обсуждаются средства правовой защиты, которыми можно воспользоваться, если вы стали жертвой. Результат зависит от файла; Никаких однозначных обещаний относительно погашения или штрафных последствий дать невозможно.
Юридическая квалификация — статья 158 TCK. Квалифицированное мошенничество
Интернет-мошенничество обычно рассматривается в рамках статьи 158/1-f TCK. Этот параграф; Он регулирует мошенничество, совершаемое «с использованием информационных систем, банков или кредитных учреждений в качестве инструмента». Законодательством предусмотрена мера наказания – лишение свободы от 3 до 10 лет и судебный штраф до 5000 суток.
Положение статьи 158/1-л НК; Он регулирует мошенничество, совершенное "лицом, представившимся государственным должностным лицом или сотрудником банка, страховой или кредитной организации, либо заявившим, что оно связано с этими учреждениями и организациями", и создает иную квалификационную ситуацию.
Распространенные виды мошенничества
1) Фишинг — поддельные банковские SMS/электронные письма
Пользователь перенаправляется на поддельный сайт с сообщениями, содержащими такие ссылки, как «Ваша учетная запись была украдена, нажмите сейчас». Здесь собираются банковский пароль, OTP-код, данные карты и очищается ваш счет.
2) Поддельные профили в социальных сетях
Аккаунт Instagram/WhatsApp вашего знакомого (родственника, друга, коллеги) подделан или взломан. Деньги запрашивают сообщениями типа «Мне нужен срочный кредит, отправляйте».
3) Ложные инвестиции/криптовалюта
Открывались фейковые сайты с обещаниями «5% ежедневной доходности» и «гарантированной прибыли»; Изначально возвращаются небольшие суммы (построение доверия), затем при зачислении больших сумм сайт закрывается или блокируется возможность вывода денег.
4) Фальшивое объявление о вакансии/мошенничество с курьером
Кандидатам с такими объявлениями, как «Работа на дому» или «Мы ищем работу курьером», необходимо предоставить банковскую информацию, удостоверение личности или денежную гарантию.
5) Телефонное мошенничество («Я сотрудник полиции, прокурор, звоню из МАСАК»)
Потерпевшему сообщают, что в отношении него «ведётся расследование по подозрению в мошенничестве», а деньги со счёта просят перевести на «защищённый счёт». Переведенные деньги быстро вывозятся за границу.
Что делать, если вы стали жертвой
1) Звонок в банк (первые несколько часов имеют решающее значение)
Позвоните в банк, как только заметите несанкционированные транзакции:
<ул>2) Жалоба в правоохранительные органы или Генеральную прокуратуру
Заявление о возбуждении уголовного дела должно быть подано как можно скорее. В вашей петиции:
<ул>Необходимо получить копию ходатайства, направленного в прокуратуру.
3) Жалоба на BTK и фейковый сайт
В случае использования поддельного веб-сайта можно подать запрос на блокировку доступа к Интернет-информационному центру БТК (ihbarweb.org.tr) и мировому уголовному судье в рамках статьи 8 Закона об Интернете № 5651.
4) Временный запрет/судебный запрет на аккаунт
ХМК ст.389 и последующие. В рамках этого могут быть запрошены меры предосторожности в отношении счета, на который была переведена мошенническая сумма. Это может помешать снятию денег со счета. Это срочная мера; Возможно принятие решения в тот же день или на следующий день.
5) Случай компенсации
Если виновник(а) установлен, иск о возмещении правонарушений может быть подан в рамках статьи 49 ТШО. Для получения подробной информации вы можете обратиться к нашей статье Компенсация правонарушений (статья 49 ТБК). Возмещение морального вреда также может быть востребовано в рамках статьи 56 Кодекса обязательств Турции.
Ответственность банка
В рамках статьи 12 Закона о дебетовых и кредитных картах № 5464 и общего банковского законодательства к банку могут быть предъявлены иски в таких случаях, как непринятие банком необходимых мер безопасности, неработающая сигнализация о подозрительных транзакциях, отключение транзакций 3D Secure. 11-я гражданская палата Верховного апелляционного суда вырабатывает последовательную судебную практику по этому вопросу.
Чтобы принять на себя ответственность банка, необходимо доказать, что «потребитель принял разумные меры предосторожности», но «банк нарушил свою обязанность соблюдать осторожность». Это очень техническая область, требующая оценки конкретного файла.
Файлы иностранного размера
В большинстве случаев интернет-мошенничества деньги переводятся на счета за рубежом или конвертируются в криптоактивы. В этом случае:
<ул>По этой причине невозможно гарантировать восстановление файлов с международными размерами; Права можно добиться только исчерпав законные средства.
Процесс погашения и ожидания
Возврат денег, украденных в результате интернет-мошенничества; Это зависит от скорости обнаружения, находятся ли деньги на том же счете, своевременных решений MASAK/судебных запретов и возможности обнаружения преступника. Честно говоря, было бы правильно сказать: восстановление возможно не для каждого файла. Поэтому:
<ул>Дела с неизвестным профилем подозреваемого
В большинстве случаев неизвестно, кто является мошенником; Жалоба подается на "лицо(лиц), личность которых будет установлена позднее". В ходе расследования предпринимаются попытки связаться с преступниками через такую информацию, как IP, владелец телефонной линии, владелец учетной записи. Этот процесс может занять месяцы.
Профилактические рекомендации
<быть>Заключение
Когда вы стали жертвой интернет-мошенничества; Быстрое уведомление банка, возбуждение уголовного дела, меры предосторожности и, при необходимости, расследование ответственности банка должны осуществляться параллельно. В связи с техническим и сложным характером процесса рекомендуется получить квалифицированную юридическую поддержку с самого начала процесса виктимизации. Результат зависит от файла; Никаких обещаний об окончательном погашении долга или штрафных санкций не дается.