Одним из методов торговли криптоактивами, получившим широкое распространение в последние годы, являются P2P (одноранговые) транзакции. В этом методе покупатель и продавец используют безопасную систему условного депонирования криптобиржи; Однакооплата цены производится непосредственно на личный счет продавца банковским переводом. Это особенность процесса; Это может привести к тому, что злонамеренные покупатели направят деньги, полученные обманным путем, на счет продавца, и продавец может неосознанно столкнуться с обвинениями в квалифицированном участии в мошенничестве или отмывании денег.
Эта статья; В нем обсуждаются юридические процессы, которые продавцы вводят мошеннические деньги на свои счета без их ведома при выполнении криптографических P2P-транзакций, важные принципы защиты и шаги, которые необходимо предпринять. Напоминание: статья предназначена только для информационных целей; Сумма штрафа и результат остаются на усмотрение судьи и варьируются в зависимости от дела; Никаких окончательных результатов не обещано.
Типичный процесс и точки риска P2P-транзакций
Основные этапы криптовалютной P2P-торговли:
<быть>Точка риска: деньги, полученные на третьем этапе, могут на самом деле не принадлежать покупателю. Покупатель мог осуществить перевод на IBAN продавца посредством социальной инженерии (например, фиктивных инвестиций, фейкового объявления о вакансии, сценария «полиция ищет») от человека, которого он ранее обманул. Когда продавец видит деньги и подтверждает транзакцию, криптоактив передается покупателю, а покупатель скрывает криптоактив, вывозя его за границу. Остаётся только жалоба настоящей жертвы и IBAN продавца, фигурирующего как «нарушитель».
Правовые риски — о каких преступлениях может идти речь?
Основные виды преступлений, которые могут фигурировать в обвинительном заключении в конкретном деле:
1) Квалифицированный участник мошенничества (статья TCK 158/1-f)
Мошенничество с использованием информационных систем и банков или кредитных организаций в качестве инструментов регулируется как квалифицированный случай. Законодательством предусмотрена мера наказания – лишение свободы от 3 до 10 лет и судебный штраф до 5000 дней.
Если продавец сознательно способствовал совершению акта мошенничества, он может считаться «пособником» (статья 39 УК) или «соисполнителем». Если можно утверждать, что он ничего не знает, в дело передаются аргументы в позиции «добросовестности».
2) Отмывание доходов, полученных преступным путем (статья 282 УК)
Он наказывает за подвергание имущественных ценностей, полученных преступным путем, различным процессам с целью скрыть их незаконный источник или создать убеждение в том, что они были получены законным путем. Законодательством предусмотрена мера наказания – лишение свободы на срок от 3 до 7 лет и судебный штраф до 20 000 дней.
Утверждение о том, что P2P-продавец «помогает скрыть след денег, принимая мошеннические деньги и выдавая криптовалюту», особенно рискованно для тех, кто совершает крупные и регулярные транзакции. Уровень знаний (общее намерение или возможное намерение) имеет решающее значение.
3) Административная ответственность по Закону № 5549
В рамках Закона № 5549 «О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем»; Поставщики услуг криптоактивов (KVHS) и банки обязаны сообщать о подозрительных транзакциях. Регулярные/большие объемы P2P-транзакций могут вызывать автоматическую тревогу в банках и могут подлежать уведомлению MASAK.
4) Законодательство о поставщиках услуг криптоактивов
С принятием Закона № 7518, который вступил в силу в 2024 году, и соответствующими коммюнике, опубликованными впоследствии CMB, к Закону о рынке капитала были добавлены положения, касающиеся поставщиков услуг криптоактивов. Согласно этим правилам, для предоставления криптоуслуг в Турции необходимо получить разрешение на деятельность от CMB.
Индивидуальный продавец; Как правило, это не «поставщик услуг». Однако объем транзакций, количество клиентов, поведение создают впечатление организованной деятельности; может привести к тому, что отдельный продавец будет считаться незарегистрированным KVHS. Законодательство по этому вопросу еще не устоялось на практике, поэтому важна оценка по каждому делу.
Типичные сценарии
<ул>Как доказать, что вы являетесь жертвой
1) Сохраните все документы, связанные с инцидентом
<ул>2) Установите письменное общение с Банком
При получении уведомления о блокировке MASAK или закрытии счета отправьте письменный запрос в филиал, а не в колл-центр. В вашем ходатайстве о разъяснении:
<ул>уточните. Сохраните копию петиции.
3) Самостоятельно подать заявление о преступлении
Вы также являетесь жертвой инцидента; Покупатель также обманул вас и конфисковал ваши криптоактивы. В Генеральную прокуратуру;
<ул>Подайте собственное заявление о возбуждении уголовного дела. Это становится одним из основных элементов «доказательства добросовестности» на случай, если в будущем вы станете подозреваемым.
4) Взаимодействовать с защитником (адвокатом) во время выступления
Когда вас вызывают для дачи показаний правоохранительные органы или прокуратура, мы рекомендуем вам не давать показания без адвоката (статья 150 СМК). Первое утверждение очень критично для хода файла. Неверные или неполные декларации могут привести к последствиям, которые впоследствии будет трудно исправить.
5) Запросить официальную информацию на фондовой бирже
Официальная информация может быть запрошена у действующих в Турции криптовалютных бирж прокуратурой или судьей. Записи фондовой биржи (информация KYC покупателя, IP-адрес, телефон, сведения о сопоставлении цен) могут стать решающим доказательством вашей добросовестности.
Общая оценка подхода Верховного суда
Генеральная уголовная ассамблея Верховного апелляционного суда и соответствующие уголовные палаты установили судебную практику по вопросам «воли к участию» и «намерения». Обычно наблюдаются следующие подходы:
<ул>Для получения подробной информации вы можете ознакомиться с нашими статьями Преступления по аренде аккаунта/использованию IBAN и Что делать, если вы стали жертвой IBAN?.
Часто задаваемые вопросы
Запрещены ли P2P-транзакции в Турции?
Нет, P2P-транзакция сама по себе не запрещена. Однако после законодательных изменений после 2024 года поставщик услуг криптоактивов получил разрешение CMB. Хотя проведение индивидуальных транзакций не запрещено, возможность рассматриваться в качестве незарегистрированного поставщика услуг должна быть оценена, когда она приобретет объем и непрерывность.
Как я могу разблокировать свой банковский счет?
Решение о блокировке обычно принимается в рамках Закона № 5549 и соответствующего судебного решения. Обжаловать решение о конфискации можно не напрямую в МАСАК, а в соответствующую мировую уголовную судью или высокий уголовный суд. Этот процесс зависит от файла, и никаких гарантированных результатов не может быть обещано.
Будут ли мне возвращены деньги?
Деньги фактической жертвы мошенничества могут быть взысканы посредством возврата банковского платежа или в судебном порядке. Деньги, которые вы получаете и отдаете взамен криптовалютой; Он оценивается при снятии блокировки или в рамках решения о возврате средств. Результат зависит от файла, и окончательное восстановление не может быть обещано.
Почему меня не защитил фондовый рынок?
В большинстве условий обмена «процесс банковского перевода между сторонами после сопоставления цен» считается исключительной ответственностью сторон. Биржа обеспечивает ограниченную защиту с помощью таких обязательств, как KYC и отчеты о подозрительных транзакциях; Банк не несет прямой ответственности за мошенничество с переводами. Поэтому собственные меры предосторожности продавца имеют большое значение.
Заключение
Продавцы криптовалюты P2P, столкнувшиеся с мошенническими деньгами, в последнее время стали одним из наиболее распространенных типов виктимизации IBAN. Юридический процесс является техническим, многоуровневым и зависит от конкретного случая. Очень важно с самого начала тщательно хранить документы, которые могут доказать, что вы являетесь потерпевшим, и работать с опытным адвокатом по уголовным делам, начиная с стадии заявления. Результат зависит от файла, окончательные результаты не обещают.