Быть продавцом в криптовалютных P2P-транзакциях; Хотя это прибыльная торговая деятельность, она также несет в себе серьезные юридические риски. Основной риск заключается в том, что продавец может неосознанно ввести на свой счет мошеннические деньги другой жертвы и впоследствии столкнуться с обвинениями в участии в мошенничестве при отягчающих обстоятельствах или отмывании денег.
В этом руководстве описаны практические шаги, которые следует учитывать продавцам P2P с точки зрения превентивного управления рисками и доказательства добросовестности. Напоминание: статья предназначена только для информационных целей; Сумма штрафа и результат остаются на усмотрение судьи и варьируются в зависимости от дела; Принятие следующих мер предосторожности не гарантирует результатов судебного процесса.
Понятие добросовестности и ее значение в уголовном праве
В уголовном законодательстве Турции элемент умысла рассматривается в преступлениях с участием (статья 37 TCK и др.) и статья 282 TCK (отмывание доходов, полученных преступным путем). Прямое намерение; Преступник предвидит и желает результата, и вероятным намерением является то, что он предвидит результат и рискует им. Заявление о «добросовестности» в суде является основой защиты об отсутствии этого элемента намерения.
Согласно устоявшемуся подходу Верховного суда, добросовестность должна быть продемонстрирована конкретными доказательствами, а не собственными заявлениями ответчика. Игнорирование подозрительных обстоятельств, которые «обычный человек может обнаружить», может стать основанием для возможного намерения.
Меры предосторожности перед обработкой
1) Торгуйте только на биржах, одобренных KYC
Предпочитайте биржи, работающие в Турции и работающие в рамках правил для поставщиков услуг криптовалютных активов, определенных CMB. Биржа должна подтвердить личность принимающей стороны; P2P-транзакции на платформах, не поддерживающих KYC, значительно ослабляют вашу способность доказывать свою добросовестность в будущем.
2) Проверьте историю покупателя на фондовой бирже
Большинство бирж показывают количество прошлых транзакций P2P-покупателей, процент успешных завершений, дату членства и т. д. Такие сигналы, как новая учетная запись, небольшая история транзакций, очень высокий уровень неудачных транзакций, являются тревожными сигналами.
3) Начните с низкой громкости
Избегайте совершения крупных транзакций для нового покупателя. Начав с небольшой суммы и завоевав доверие, вы снижаете как риск мошенничества, так и возможность запуска массового уведомления MASAK.
Меры предосторожности при работе
4) Проверьте описание перевода
Следует обратить внимание, если строка описания входящего перевода пуста или несовместима с информацией, предоставленной получателем. Многие продавцы просят покупателя написать в описании идентификатор обменной транзакции или имя пользователя; Это мощный инструмент для проверки будущего.
5) Обратите внимание на имя отправителя
Имя получателя на P2P-странице Фондовой биржи должно совпадать с именем отправителя банковского перевода. Электронные переводы, поступающие от имени третьего лица, являются признаком серьезного риска; В этом случае безопаснее всего отказаться от транзакции и вернуть деньги.
6) Получение денег из нескольких источников одновременно
Если один получатель отправляет сумму транзакции, предусмотренную контрактом, с нескольких номеров IBAN, это может означать, что мошенническим действиям подверглись более одной жертвы. В таком случае не подтверждайте транзакцию, будьте осторожны.
7) Если есть сомнения, отклоните транзакцию
Упустить возможность получения прибыли гораздо предпочтительнее, чем столкнуться с юридическими проблемами. Если у вас есть сомнения, самый безопасный способ — отказаться от транзакции и вернуть деньги. Может быть жалоба на фондовый рынок; но это несравненно меньшая цена, чем судебный процесс.
Хранение документов после обработки
Мы рекомендуем хранить следующие документы в течение не менее 5 лет для каждой P2P-транзакции:
<ул>Упорядочивайте документы по папкам в формате год/месяц/идентификатор транзакции, без даты или смешанного формата. Резервное копирование в облако (Google Drive, OneDrive, Dropbox); Если ваш телефон/устройство сломается или будет конфисковано в будущем, вы сможете быстро получить к нему доступ.
Прозрачное общение с банком
8) Заранее сообщите об этом своему банку
Если вы совершаете крупные и регулярные P2P-транзакции, вы можете письменно сообщить своему банку, что вы «занимаетесь деятельностью по покупке и продаже криптовалюты P2P». Это может снизить риск того, что ваша учетная запись будет впоследствии закрыта для «коммерческого использования» или ваши транзакции будут рассматриваться как подозрительные.
9) Не удаляйте учетную запись из «личного» использования
Индивидуальный личный кабинет не предназначен для интенсивных торговых/инвестиционных целей. Счета могут быть закрыты банками по мотивам «сокрытия коммерческих целей». Для деятельности с большими объемами следует рассматривать соответствующую юридическую структуру (например, разрешение компании или KVHS), а не индивидуальные депозиты; Поскольку этот вопрос затрагивает налоговое, торговое и законодательство о рынках капитала, его следует планировать с помощью профессиональных консультаций.
Налоговая и официальная декларация
Как прибыль/убыток, полученный от криптовалютной P2P-деятельности, будет оцениваться с точки зрения налогов, до сих пор остается спорным вопросом. Особый статус криптоактивов в налоговом законодательстве Турции стал ясен после принятия Закона № 7518. Подпадает ли крупномасштабная деятельность под категорию побочной коммерческой выгоды, оценивается в каждом конкретном случае; Мы рекомендуем вам обратиться за помощью к финансовому консультанту.
Что делать при возникновении подозрительной ситуации
10) Немедленно привлеките адвоката
Если вы заметили ненормальную ситуацию в своем аккаунте (блокировка, предупреждение банка, вызов для дачи показаний), проконсультируйтесь с адвокатом по уголовным делам, прежде чем предпринимать какие-либо действия самостоятельно. Первый оператор во многом определяет ход файла.
11) Не удаляйте свои контактные записи
Разговоры на фондовом рынке, переписка в WhatsApp/Telegram с получателем, электронные письма; Они являются важным доказательством вашей добросовестности. Никогда не удалять; Вместо этого создайте резервную копию с отметкой времени.
12) Самостоятельно подать заявление о преступлении
Если вы считаете себя жертвой, подайте заявление о возбуждении уголовного дела в Генеральную прокуратуру. Это будет вашим активным доказательством добросовестности на случай, если в будущем вы станете подозреваемым.
Ценность превентивного поведения в судебных органах
Перед судом просто сказать: «Я добросовестно» недостаточно. Следующие конкретные доказательства усиливают защиту:
<ул>Распространенные заблуждения
"Фондовый рынок меня защищает"
Биржа обеспечивает ограниченную защиту с помощью KYC и обязательств по сообщению о подозрительных транзакциях. Банк не несет прямой ответственности за любые проблемы, связанные с процессом перевода. В большинстве соглашений об условиях обмена эта ответственность возлагается на продавца.
"Если я совершил небольшое количество транзакций, это не будет проблемой"
Сама по себе сумма не имеет решающего значения. Когда будет раскрыта ваша связь с жалобами нескольких жертв, в файл можно будет включить даже небольшие транзакции.
"Я закрою свою учетную запись и открою новую"
Открытие нового счета может быть затруднено из-за черных списков банков и записей ККБ. Более того, тот же Т.Р. Историческое отслеживание можно осуществлять по всем счетам, открытым с использованием идентификатора.
Заключение
Быть продавцом Crypto P2P; Это многоуровневая деятельность, технически, юридически и финансово. Принимайте превентивные меры, улучшайте дисциплину хранения документов и в случае возникновения сомнений немедленно обращайтесь за помощью к специалистам; Он играет решающую роль в управлении юридическим процессом, с которым можно столкнуться. Подробную информацию можно найти в Правовом статусе продавца, получившего мошеннические деньги в результате крипто-P2P-транзакции и Блокировка MASAK из-за P2P-транзакции – стратегия защиты Вы также можете ознакомиться с нашими статьями.