Самый распространенный шаблон социальной инженерии за последние годы; Люди, которые представляются как полиция, прокурор, судья, эксперт МАСАК, отдел безопасности банка или начальник бюро по борьбе с киберпреступностью, связываются с жертвой по телефону и направляют ее, говоря: «В отношении вашего счета проводится расследование, ваши деньги под угрозой, вам необходимо немедленно перевести их на защищенный счет». Жертва переводит деньги на IBAN, предоставленный мошенником, посредством EFT/денежного перевода на большую сумму в короткие сроки; Затем телефон выключается.
В данной статье юридический процесс потерпевшего, столкнувшегося с таким сценарием, обобщается в рамках общего законодательства. Условия каждого файла различны; Определенные результаты не могут быть обещаны.
Юридическая характеристика
Действие может подпадать под действие TCK no. 5237 статья 158/1-л: Мошенничество со стороны "лица, представившегося государственным должностным лицом или работником банка, страховой или кредитной организации, либо заявившего, что оно связано с этими учреждениями и организациями". Предусмотренный законодательством за данную квалифицируемую ситуацию размер наказания существенно ужесточен. Кроме того, зачастую пункт 1-е одной и той же статьи (использование информационных систем/банков или кредитных организаций в качестве инструментов) применяется вместе.
Первые часы — если деньги все еще на счете
<быть>Что включить в ходатайство о возбуждении уголовного дела
<ул>Юридические средства погашения
Восстановление; От скорости обнаружения зависит, останутся ли деньги на том же счете, является ли владелец IBAN жертвой «арендатора счета» или исполнителем, а также своевременно ли будут приняты решения МАСАК/мирового уголовного суда о конфискации. Рекомендуется параллельно выполнять следующие пути:
<ул>"Со мной тоже такое случилось, что мне делать?" — Если деньги все еще не переведены
Если у вас возникли подозрения даже во время телефонного звонка: повесьте трубку, позвоните в свой банк прямо с номера, указанного на обратной стороне карты, подтвердите по номеру 155, реален ли «полицейский-прокурор». Ни одно официальное учреждение не попросит вас перевести деньги на другой счет
Часто задаваемые вопросы
Может ли другой владелец IBAN также стать жертвой?
Да; В качестве подозреваемого к расследованию может быть привлечен и человек, попавший в ловушку «аренды аккаунта» и его аккаунтом временно воспользовались. Различие между жертвой и подозреваемым становится ясным по ходу расследования.
Что произойдет, если деньги будут переведены на несколько счетов?
Обычно мошенники быстро переводят деньги в наличные с 2-3 счетов в другой банк, криптообменник или банкомат. Для каждого счета требуется отдельный приказ об аресте; Если в большинстве случаев процесс не завершается в течение нескольких часов, скорость сбора средств снижается.
Покроет ли это моя страховка?
Страхование от кибермошенничества для отдельных учетных записей встречается редко; Большинство полисов покрывают несанкционированные операции по картам, но не оплачивают добровольные электронные переводы/денежные переводы. Внимательно изучите исключение «социальная инженерия» в тексте вашей политики.
Заключение
Время является решающим фактором в мошенничестве с номерами полиции/прокурора/MASAK. Возражения банка, уголовные жалобы, меры предосторожности и требования об аресте, выполняемые параллельно в первые часы, повышают вероятность взыскания; но результат зависит от файла и не может быть гарантирован. Рекомендуется обратиться к экспертной юридической поддержке с самого начала процесса.