Sahte e-Devlet sitesiyle kimliği çalınan mağdurun adına açılan online hesabın kapatılması
Sahte e-Devlet sayfasıyla kimliği çalınan müvekkil adına açılan online banka hesabı dolandırıcılık trafiğine girdi. Banka KYC ihmali nedeniyle hesap kapatıldı, sicil temizlendi. (Temsili anonim emsal.)
Anonim Olgu
Müvekkil; ücretli çalışan. Sahte e-Devlet sayfasına yönlendirildiği bir bağlantıdan kimlik bilgilerini girdi. Bilgileri kullanan saldırgan, uzaktan kimlik teyidi (e-KYC) yöntemiyle müvekkil adına çevrim içi banka hesabı açtı. Hesap kısa sürede yaklaşık 180.000 TL'lik dolandırıcılık trafiğine girdi; müvekkil olaydan habersizdi. KKB üzerinden bildirim alınca durum fark edildi.
Hukuki Strateji
Strateji: (a) bankaya yazılı itiraz; e-KYC sürecinde kullanılan IP, cihaz parmak izi, biyometrik veri tutarsızlığının ortaya konması, (b) Cumhuriyet Başsavcılığı'na TCK m.158/1-f ve m.245/A şikâyeti, (c) e-Devlet ve KKB nezdinde kimlik gaspı bildirimi, (d) bankanın ayıplı hizmet verdiği iddiasıyla tüketici mahkemesinde dava, (e) müvekkil adına diğer bankalar nezdinde hesap olup olmadığının araştırılması.
Sonuç
Sahte hesap iptal edildi; KKB sicilinde "kimlik gaspı" notu işlendi. Müvekkilin diğer bankalardaki müşteri profili korundu. Banka, e-KYC sürecinde tespit edilen ihmali kabul ederek kısmî tazminata hükmedildi. Saldırgan profili savcılık tarafından soruşturulmaya devam etti. (Temsili anonim emsal.)
İlgili Vakalar
Hesabına bilgisi dışında para gelen mağdurun aktif iyiniyetle KYOK alması
Müvekkilin hesabına tanımadığı kişiden yaklaşık 80.000 TL EFT geldi. Aynı saat bankaya bildirim ve ertesi gün suç duyurusu ile aktif iyiniyet ortaya kondu; soruşturma KYOK ile sonuçlandı. (Temsili anonim emsal.)
Sahte iş ilanı tuzağına düşen "transfer asistanı" mağdurunun kısmî beraatı
Sahte "yurt dışı şirket transfer asistanı" iş ilanına başvuran müvekkilin hesabı dolandırıcılık trafiğine girdi. TCK m.158 ve m.282 sanığı oldu; belgeli yanıltılma ve aktif iyiniyetle TCK m.282 yönünden beraat, m.158 y…
Polis-savcı-MASAK numaralı dolandırıcılıkta ihtiyati tedbirle kısmî tahsilat
Müvekkil "siber suçlar büro amiri" iddia eden bir aramada yaklaşık 380.000 TL'sini "güvenli hesaba" aktardı. Aynı gün başvurulan ihtiyati tedbir ve el koyma talepleriyle paranın yaklaşık %35'i geri tahsil edildi. (Tems…
Sahte forex sitesinde 1.2M TL kayıp; on-chain takip ve uzlaşma ile %30 tahsilat
Sahte forex sitesi mağduru müvekkil yaklaşık 1.200.000 TL kaybetti. Toplu mağdur dosyası, on-chain takip ve uzlaşma ile yaklaşık %30 oranında geri tahsilat sağlandı. (Temsili anonim emsal.)