MASAK 7 günlük blokesi 5 günde kaldırıldı: yapılandırılmış sulh ceza dosyası
Müvekkil yurt dışı yazılım danışmanlığı şirketi sahibi; SaaS abonelik gelirinin Türkiye hesabına aktarılmasıyla MASAK 7 günlük tedbiri uygulandı. 5 günde kaldırıldı.
Anonim Olgu
Müvekkil bir yazılım danışmanlığı LTD'sinin tek ortağı. Yurt dışı (AB) müşterilerinden gelen €30.000 lik aylık SaaS aboneliğinin Türkiye TL hesabına çevrildiği aktarımda MASAK 7 günlük tedbir uygulandı. Banka, kaynak şüpheliliği gerekçesiyle hesabı dondurdu.
Hukuki Strateji
İlk 24 saatte: (1) Müşteri sözleşmeleri, e-arşiv faturaları, banka SWIFT yazışmaları toplandı. (2) İşlem mantığı tablo halinde gösterildi (yıllık ciro / aylık aktarım eşitliği). (3) Karşı taraf KYC (AB müşteri Companies House kayıtları) eklendi. (4) Sulh ceza dilekçesi UYAP üzerinden sunuldu, kısmi serbest bırakma talebi de eklendi.
Sonuç
Sulh ceza hâkimliği 5. günde tedbiri kaldırdı. Banka iç risk skoru 3 ay artırılmış izleme altında tutuldu; müvekkile alternatif EFT/havale rota ve aylık döküm planı hazırlandı.
İlgili Vakalar
Hesabına bilgisi dışında para gelen mağdurun aktif iyiniyetle KYOK alması
Müvekkilin hesabına tanımadığı kişiden yaklaşık 80.000 TL EFT geldi. Aynı saat bankaya bildirim ve ertesi gün suç duyurusu ile aktif iyiniyet ortaya kondu; soruşturma KYOK ile sonuçlandı. (Temsili anonim emsal.)
Sahte iş ilanı tuzağına düşen "transfer asistanı" mağdurunun kısmî beraatı
Sahte "yurt dışı şirket transfer asistanı" iş ilanına başvuran müvekkilin hesabı dolandırıcılık trafiğine girdi. TCK m.158 ve m.282 sanığı oldu; belgeli yanıltılma ve aktif iyiniyetle TCK m.282 yönünden beraat, m.158 y…
Arkadaşına hesap kullandıran üniversite öğrencisinin denetimli serbestlikle dosyayı kapatması
Yakın çevresindeki kişi tarafından "geçici" gerekçesiyle hesabı kullandırılan üniversite öğrencisi müvekkil, belgeli yanıltılma ve aktif iyiniyet sayesinde hafif ceza ile dosyayı denetimli serbestlikle kapattı. (Temsil…
Sahte e-Devlet sitesiyle kimliği çalınan mağdurun adına açılan online hesabın kapatılması
Sahte e-Devlet sayfasıyla kimliği çalınan müvekkil adına açılan online banka hesabı dolandırıcılık trafiğine girdi. Banka KYC ihmali nedeniyle hesap kapatıldı, sicil temizlendi. (Temsili anonim emsal.)