Polis-savcı-MASAK numaralı dolandırıcılıkta ihtiyati tedbirle kısmî tahsilat
Müvekkil "siber suçlar büro amiri" iddia eden bir aramada yaklaşık 380.000 TL'sini "güvenli hesaba" aktardı. Aynı gün başvurulan ihtiyati tedbir ve el koyma talepleriyle paranın yaklaşık %35'i geri tahsil edildi. (Temsili anonim emsal.)
Anonim Olgu
Müvekkil; emekli, evden internet bankacılığı kullanan birey. Sabah saatlerinde aldığı çağrıda kendisinin "soruşturmaya konu olduğu, hesabındaki paranın güvenli hesaba aktarılması gerektiği" söylendi. Yaklaşık 90 dakikalık yönlendirme sürecinde dört ayrı IBAN'a toplamda yaklaşık 380.000 TL aktarım yaptı. Aramayı kapattıktan kısa süre sonra ailesine durumu anlattı; dolandırıcılık fark edildi.
Hukuki Strateji
Aynı gün üç paralel aksiyon: (a) bankaya itiraz, alıcı IBAN bankalarına bildirim talebi; (b) Cumhuriyet Başsavcılığı'na suç duyurusu + CMK m.128 el koyma talebi; (c) hukuk mahkemesi nezdinde HMK m.389 ihtiyati tedbir. Karşı IBAN'lardan ikisinin paranın kısa sürede tamamını çıkardığı görüldü; diğer iki hesapta toplam yaklaşık 130.000 TL bakiye dondurulmuş oldu.
Sonuç
Yaklaşık 130.000 TL ihtiyati tedbirle dondurulan tutardan, mahkeme süreci sonunda iadeye karar verildi. Net tahsilat oranı yaklaşık %35. İki fail tespit edildi; TCK m.158/1-f ve 1-l kapsamında mahkûmiyet aldı. Hesap aracılığı yapan iki "katır" hakkındaki yargılama da paralel sürdü. Müvekkilin kalan zararı için tazminat davası yolu açık tutuldu. (Temsili anonim emsal.)
İlgili Vakalar
Hesabına bilgisi dışında para gelen mağdurun aktif iyiniyetle KYOK alması
Müvekkilin hesabına tanımadığı kişiden yaklaşık 80.000 TL EFT geldi. Aynı saat bankaya bildirim ve ertesi gün suç duyurusu ile aktif iyiniyet ortaya kondu; soruşturma KYOK ile sonuçlandı. (Temsili anonim emsal.)
Sahte iş ilanı tuzağına düşen "transfer asistanı" mağdurunun kısmî beraatı
Sahte "yurt dışı şirket transfer asistanı" iş ilanına başvuran müvekkilin hesabı dolandırıcılık trafiğine girdi. TCK m.158 ve m.282 sanığı oldu; belgeli yanıltılma ve aktif iyiniyetle TCK m.282 yönünden beraat, m.158 y…
Sahte forex sitesinde 1.2M TL kayıp; on-chain takip ve uzlaşma ile %30 tahsilat
Sahte forex sitesi mağduru müvekkil yaklaşık 1.200.000 TL kaybetti. Toplu mağdur dosyası, on-chain takip ve uzlaşma ile yaklaşık %30 oranında geri tahsilat sağlandı. (Temsili anonim emsal.)
SIM swap mağduriyetinde banka ve GSM operatörü müşterek sorumlu sayıldı
Müvekkil SIM swap saldırısıyla yaklaşık 320.000 TL kaybetti. Tüketici mahkemesi bankayı yaklaşık %55, GSM operatörünü %45 oranında müşterek sorumlu saydı. (Temsili anonim emsal.)