Die Herstellung gefälschter Debit- oder Kreditkarten und die Nutzung dieser Karten ist in den letzten Jahren sowohl aufgrund der technologischen Entwicklung als auch der organisierten Kriminalität immer komplexer geworden. Obwohl die Bestimmungen von TCK Artikel 245/2 und Artikel 245/3 diese Handlungen speziell regeln, werden sie oft zusammen mit TCK Artikel 158/1-f qualifiziertem Betrug bewertet. In diesem Artikel wird der Zusammenhang zwischen den beiden Arten von Straftaten und dem Gerichtsverfahren erörtert.
Erinnerung: Nur zu Informationszwecken; Welche Art von Straftat im konkreten Fall zur Anwendung kommt, die Höhe der Strafe und das Ergebnis liegen im Ermessen des Richters.
TCK-Artikel 245/2 – Herstellung gefälschter Karten
Nach dem Gesetz beträgt die Strafe für „jeden, der gefälschte Bank- oder Kreditkarten herstellt, verkauft, überträgt, kauft oder akzeptiert, indem er sie mit Bankkonten anderer verknüpft“, eine Freiheitsstrafe von 3 bis 7 Jahren und eine Geldstrafe von bis zu 10.000 Tagen.
Wesentliche Elemente des Verbrechens
Es gibt fünf separate optionale Aktionen, die in den Geltungsbereich des Artikels fallen:
- Herstellung: Die gefälschte Karte muss physisch hergestellt werden.
- Zum Verkaufen:Zur Übertragung an jemand anderen gegen eine Gebühr.
- Übertragen: Es in den Besitz einer anderen Person bringen, auch wenn es kostenlos ist.
- Kaufen:Annehmen gegen Zahlung eines Preises.
- Annehmen: In Besitz nehmen, wenn auch unentgeltlich.
Gesucht wird das Element „Zuordnung zum Bankkonto einer anderen Person“; Die Karte, die völlig fiktiv ist und mit keiner Kontonummer verknüpft ist, stellt keine Straftat dar (kann jedoch andere Arten von Straftaten zur Folge haben).
TCK Art. 245/3 – Vorteile mit einer gefälschten Karte erlangen
Nach dem Gesetz liegt der Strafrahmen für „eine Person, die sich selbst oder andere durch die Verwendung einer gefälschten oder gefälschten Bank- oder Kreditkarte begünstigt“ bei einer Freiheitsstrafe von 4 bis 8 Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 5.000 Tagen.
Zwei Arten dieser Bestimmung
Betrug im Internet – TCK Art. 158/1-f
Online-Käufe mit gefälschten Karteninformationen werden oft als qualifizierter Betrug im Sinne von TCK-Artikel 158/1-f angesehen. Dieser Absatz; Es regelt Betrug, der „unter Nutzung von Informationssystemen, Banken oder Kreditinstituten als Instrument“ begangen wird. Der gesetzlich vorgeschriebene Strafrahmen liegt bei einer Freiheitsstrafe von 3 bis 10 Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 5.000 Tagen.
Wettbewerb der Kriminalitätsarten (Gemeinschaft)
Die Herstellung und Verwendung gefälschter Karten fällt in der Regel in zwei oder mehr Arten von Straftaten. In diesem Fall:
1) Scheinbare Konsistenz (Lex Specialis)
Das spezifische-allgemeine Normverhältnis zwischen TCK-Artikel 245/3 und Artikel 158/1-f ist umstritten. Der Oberste Berufungsgerichtshof hat anerkannt, dass in einigen seiner Entscheidungen Artikel 245/3 als Sondernorm Vorrang hat und in einigen seiner Entscheidungen zwei verschiedene Straftaten vorkommen. Diesbezüglich erfolgt eine dateispezifische Auswertung.
2) Echte soziale Diskussion (TCK Artikel 42 ff.)
Die Herstellung gefälschter Karten (Art. 245/2) und deren Verwendung (Art. 245/3) stellen separate Straftaten dar und können durch echte Versammlung bestraft werden. Wenn derselbe Beklagte sowohl die Herstellungs- als auch die Nutzungshandlung begangen hat, können zwei getrennte Strafen verhängt werden.
3) Kettenkriminalität (TCK-Artikel 43)
Falls die gleiche Straftat mit mehr als einem Opfer begangen wird, können die Kettenkriminalitätsbestimmungen von TCK Artikel 43 angewendet werden; Die Strafe wird bis zu einem gewissen Grad erhöht, es gibt jedoch keine gesonderte Strafe entsprechend der Anzahl der Opfer.
Untersuchung und Gerichtsverfahren
Untersuchungsphase
- Meldung verdächtiger Transaktionen durch die Bank an MASAK
- Beschwerde des Opferkarteninhabers bei der Generalstaatsanwaltschaft
- Anfordern von Bankprotokolldaten im Rahmen eines Gerichtsverfahrens
- Anfordern des POS-/Geldautomatenstandorts und Kameraaufzeichnungen, wo die Transaktion durchgeführt wurde
- IP-, MAC- und Gerätefingerabdruckspuren bei Online-Transaktionen
- Wenn eine verdächtige Person entdeckt wird, erfolgt eine forensische Computeruntersuchung (CMK Art. 116-127)
- Beschlagnahme von Geräten zur Herstellung gefälschter Karten (Druckmaschine, Magnetstreifenkodierer, Prägegerät, Chipdrucker)
Zuständiges Gericht
Verbrechen gemäß Artikel 245/2 (Obergrenze 7 Jahre), Artikel 245/3 (Obergrenze 8 Jahre) und Artikel 158 (Obergrenze 10 Jahre) des TCK fallen in die Zuständigkeit des Obersten Strafgerichtshofs (ÇKK Artikel 6).
Rechte des Opfers (Karteninhabers)
Für Verdächtige/Beklagte
Punkte, die im Hinblick auf die Verteidigung von Personen, die Verdächtige/Angeklagte dieser Verbrechen sind, zu berücksichtigen sind:
- Zeigen Sie lieber nicht ohne Anwalt aus (CMK-Artikel 150). Bei diesen Straftaten besteht Verteidigungspflicht (CMK Artikel 150/3, Höchststrafe von mehr als 5 Jahren).
- Das Widerspruchsrecht gegen digitale forensische Berichte sollte ausgeübt werden.
- Die Unterscheidung zwischen „Herstellung gefälschter Karten“ und „bloßem Besitz gefälschter Karten“ ist wichtig.
- IP-Matching allein reicht für Online-Transaktionen nicht aus; Einzelheiten finden Sie in unserem Artikel Ist die IP-Adresse allein für eine Verurteilung ausreichend?.
- Manipulation, Überwachungskette und Hash-Kontrolle sollten bei der forensischen Untersuchung des Geräts sorgfältig bewertet werden.
Ansatz des Obersten Gerichtshofs
- Die Beschlagnahmung der zur Herstellung gefälschter Karten verwendeten Geräte wird allein nicht als ausreichend angesehen; Es ist gängige Praxis, zusätzliche Beweise dafür zu verlangen, dass der Beklagte diese Geräte für Produktionszwecke verwendet hat.
- Die Bestimmungen zu Kettenkriminalität (TCK-Artikel 43) werden bei der Verwendung gefälschter Karten, die mit mehr als einem Opfer begangen werden, strikt angewendet.
- Die Herstellung gefälschter Karten (Art. 245/2) und Online-Betrug (Art. 158/1-f) wurden oft als getrennte Straftaten betrachtet; Es wurden echte Montageregeln angewendet.
- In Fällen, in denen Karteninformationen bekannt sind, aber keine physische gefälschte Karte hergestellt wird, wurden häufiger Anwendungen von m.245/3 oder m.158 anstelle von m.245/2 beobachtet.
Zeitüberschreitung
- TCK Artikel 245/2 (3–7 Jahre): Die Verjährungsfrist für Klagen beträgt 15 Jahre (TCK Artikel 66/1-d).
- TCK Artikel 245/3 (4-8 Jahre): Die Verjährungsfrist für Klagen beträgt 15 Jahre.
- TCK Artikel 158 (3-10 Jahre): Die Verjährungsfrist für Klagen beträgt 15 Jahre.
Häufig gestellte rechtliche Fragen
Die Person, die meine Karte benutzt, wurde erwischt; Wird mein Geld zurückerstattet?
Rückbuchungs- und Schadensersatzansprüche der Bank in diesem Fall bleiben bestehen. Erstattung; Dies hängt von Faktoren wie dem Vermögen des Beklagten, der Möglichkeit, das Geld zurückzuverfolgen, und dem Fortgang der Akte ab. Das Ergebnis ist dateispezifisch; Eine genaue Rückerstattung kann nicht versprochen werden.
Es wurde auf der Website verwendet, auf der ich meine Karte online gekauft habe; Ist die Website verantwortlich?
Faktoren wie die Einhaltung der Sicherheitsverfahren durch das Mitgliedsunternehmen (Online-Site), die Verwendung von 3D Secure und Registrierungsinformationen sind wichtig für die Beurteilung der Haftung. Parallel zur Rückbuchung durch die Bank können rechtliche Schritte gegen die Website in Betracht gezogen werden.
Ich wurde mit einer gefälschten Karte erwischt. Reicht es, wenn ich sage: „Jemand, den ich kenne, hat sie mir gegeben“?
Eine bloße Behauptung reicht nicht aus; Es muss mit konkreten Beweisen offengelegt werden, wer der „Bekannte“ ist, wie an die Karte gelangt ist, ob sie genutzt wurde oder nicht. In diesem Zusammenhang muss rechtlicher Beistand in Anspruch genommen werden; Anweisungen in der Anweisungsphase wirken sich auf den Verlauf der Datei aus.
Schlussfolgerung
Die Herstellung und Verwendung gefälschter Karten ist eine Art Straftat, die sowohl im Rahmen von TCK-Artikel 245 als auch TCK-Artikel 158 beurteilt werden kann, mit hohen Strafen. Obwohl die im Gesetz vorgesehenen Strafrahmen hoch sind, ist die Entscheidung im konkreten Fall zu treffen; Sie variiert je nach den Beweisen, der Absicht des Angeklagten, der Anzahl der Opfer und dem Ermessen des Gerichts. Es ist von großer Bedeutung, dass sowohl Opfer als auch Angeklagte von Beginn des Prozesses an fachkundige rechtliche Unterstützung erhalten.