Изготовление поддельных дебетовых или кредитных карт и получение выгоды от этих карт в последние годы становится все более сложной задачей из-за развития технологий и организованной преступности. Хотя положения статьи 245/2 и статьи 245/3 TCK конкретно регулируют эти действия, их часто оценивают вместе с статьей 158/1-f TCK, квалифицированной как мошенничество. В данной статье обсуждается взаимосвязь между двумя видами преступлений и судебным процессом.
Напоминание: Только в информационных целях; Какой вид преступления будет применен в конкретном случае, размер наказания и результат - на усмотрение судьи.
Статья 245/2 НК — Изготовление поддельных карт
Согласно законодательству, диапазон наказаний для «любого, кто производит, продает, передает, покупает или принимает поддельные банковские или кредитные карты, связывая их с банковскими счетами, принадлежащими другим лицам», составляет лишение свободы на срок от 3 до 7 лет и судебный штраф до 10 000 дней.
Существенные элементы преступления
Есть пять отдельных необязательных действий, которые подпадают под действие статьи:
<ул>Ищется элемент «Связь с чужим банковским счетом»; Карта, которая является полностью фиктивной и не привязана к какому-либо номеру счета, не является преступлением (но может привести к другим видам преступлений).
TCK art.245/3 — Получение льгот по поддельной карте
Согласно законодательству, наказание для «лица, которое приносит выгоду себе или другим, используя поддельную или поддельную банковскую или кредитную карту», составляет лишение свободы на срок от 4 до 8 лет и судебный штраф до 5000 дней.
Два типа этого положения
<быть>Мошенничество в Интернете — ст.158/1-ф НК
Онлайн-покупки, совершенные с использованием поддельных данных карты, часто рассматриваются как квалифицированное мошенничество в соответствии со статьей 158/1-f TCK. Этот параграф; Он регулирует мошенничество, совершаемое «с использованием информационных систем, банков или кредитных учреждений в качестве инструмента». Законодательством предусмотрена мера наказания – лишение свободы от 3 до 10 лет и судебный штраф до 5000 дней.
Конкуренция видов преступлений (сообщество)
Действия по изготовлению и использованию поддельных карточек обычно подразделяются на два или более вида преступлений. В этом случае:
1) Очевидная последовательность (Lex Specialis)
Соотношение конкретных и общих норм между статьей 245/3 TCK и статьей 158/1-f является спорным. Верховный апелляционный суд признал, что в некоторых решениях статья 245/3 имеет приоритет как особая норма, а в некоторых решениях речь идет о двух отдельных преступлениях. В связи с этим проводится оценка конкретного файла.
2) Настоящее социальное обсуждение (статья 42 и последующие статьи TCK)
Изготовление поддельных карточек (ст. 245 ч. 2) + их использование (ст. 245 ч. 3) составляют отдельные преступления и могут наказываться в виде реального собрания. Если один и тот же ответчик совершил и производство, и использование, могут быть применены два отдельных наказания.
3) Цепное преступление (статья 43 УК)
В случае, если одно и то же преступление совершено более чем одним потерпевшим, могут быть применены положения статьи 43 УК о цепных преступлениях; Наказание в определенной степени увеличено, но отдельного наказания, равного числу жертв, не существует.
Расследование и суд
Этап расследования
<ул>Ответственный суд
Преступления по статьям TCK 245/2 (верхний предел 7 лет), статье 245/3 (верхний предел 8 лет) и статье 158 (верхний предел 10 лет) подпадают под юрисдикцию Высшего уголовного суда (статья 6 СКК).
Права жертвы (владельца карты)
<быть>Для подозрительных/обвиняемых
Вопросы, которые следует учитывать при защите лиц, являющихся подозреваемыми/обвиняемыми в этих преступлениях:
<ул>Подход Верховного суда
<ул>Тайм-аут
<ул>Часто встречающиеся юридические вопросы
Человек, использовавший мою карту, был пойман; Будут ли мне возвращены деньги?
Банковские требования о возврате платежей и компенсациях по делу продолжаются. Возвращать деньги; Это зависит от таких факторов, как активы ответчика, возможность отследить деньги и ход дела. Результат зависит от файла; Точный возврат не может быть обещан.
Он использовался на сайте, где я купил карту онлайн; Несет ли сайт ответственность?
При оценке ответственности важны такие факторы, как соблюдение компанией-участником (интернет-сайтом) процедур безопасности, использование 3D Secure и регистрационная информация. Параллельно с возвратом банковского платежа в отношении сайта могут быть рассмотрены средства правовой защиты.
Меня поймали с поддельной картой. Достаточно ли, если я скажу «кто-то из моих знакомых дал мне ее»?
Просто претензий недостаточно; Необходимо с конкретными доказательствами раскрыть, кто такой "знакомый", как была получена карта, использовалась она или нет. В этом отношении необходимо искать юридическую поддержку; Операторы на этапе операторов влияют на ход файла.
Заключение
Изготовление и использование поддельных карточек — это вид преступления, который можно квалифицировать как в рамках статьи 245 TCK, так и статьи 158 TCK, с высокими штрафами. Хотя предусмотренные законодательством размеры штрафов высоки, решение должно приниматься в каждом конкретном случае; Оно варьируется в зависимости от доказательств, намерений обвиняемого, количества жертв и усмотрения суда. Очень важно, чтобы и потерпевшие, и обвиняемые получали квалифицированную юридическую поддержку с самого начала процесса.