حظر MASAK هو أمر قضائي مؤقت تم فرضه على الحسابات المصرفية من قبل مجلس التحقيق في الجرائم المالية في إطار القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة واللوائح ذات الصلة.
في أي الحالات يتم وضع كتلة MASAK؟
- الكشف عن المعاملات المتعلقة بمواقع المراهنة غير القانونية
- تحويلات مشبوهة لمبالغ كبيرة
- حركات غير عادية عبر حسابات تبادل العملات المشفرة
- التحويلات المالية المشبوهة القادمة من الخارج
- الاشتباه في تمويل الإرهاب
- الاشتباه في الحصول على دخل من جرائم أصلية مثل المخدرات والدعارة والاتجار بالأعضاء
الأساس القانوني
- المادة 19 من القانون رقم 5549: الإخطار بالمعاملات المشبوهة
- المادة 21-22 من اللائحة:تنفيذ التدابير
- المادة 282 من TCK:غسل الأصول الناتجة عن الجريمة
عملية الحظر
<يكون>حقوق العميل المحظور
1. الحق في الحصول على المعلومات
يمكنك معرفة سبب ومدة الانسداد من خلال التواصل مع البنك. قد لا يتمكن البنك في بعض الأحيان من تقديم التفاصيل لأن ذلك يعتمد على إذن MASAK ومكتب المدعي العام.
2. تقديم الطلب إلى مكتب المدعي العام
يمكنك تقديم طلب استرداد الأموال إلى مكتب المدعي العام المختص لمعرفة سبب حظر حسابك وطلب استرداد الأموال. في عريضتك:
- الكشف عن المصدر القانوني للتدفقات الواردة (الراتب، المبيعات، الميراث، وما إلى ذلك)
- مستند (كشف حساب بنكي، عقد، فاتورة)
- أثبت أنك حصلت عليها بشكل قانوني
3. الاعتراض على قرار محكمة جنايات الصلح
إذا تم اتخاذ قرار الاستيلاء، فيمكنك الاستئناف أمام محكمة أعلى خلال 7 أيام وفقًا المادة 268 من قانون CMK.
نهج المحكمة العليا والمحكمة الدستورية
<اقتباس> وقد أكدت المحكمة الدستورية في العديد من الطلبات الفردية أن حجب MASAK يحد من حق الملكية، لكن هذا القيد يجب أن يجتاز اختبارات الشرعية والغرض المشروع والتناسب. إذا أصبحت فترة الحظر غير معقولة (على سبيل المثال أكثر من سنة واحدة)، فسيتم اكتشاف انتهاك لحقوق الملكية.السيناريوهات الشائعة
تم حظره من معاملات التشفير P2P
عند وصول أموال احتيالية إلى حساب الشخص الذي يبيع تشفير P2P، يجوز لـ MASAK حظر هذا الحساب. للحصول على تحليل تفصيلي، راجع مقالة الحظر من معاملات التشفير P2P.
تم حظره بسبب مراهنة غير قانونية
عندما يتبين أن الأموال التي تدخل الحساب تأتي من موقع مراهنة غير قانوني، يتم حظر MASAK. يعد إثبات المصدر القانوني أمرًا بالغ الأهمية.
الاشتباه في النقل الدولي
تؤدي المبالغ الكبيرة الواردة من بلدان معينة تلقائيًا إلى الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
دعم المحامين
تعد عمليات MASAK مجالًا تقنيًا (المعلوماتية والمالية والجنائية). إن إدارة العملية مع محامٍ متخصص في تكنولوجيا المعلومات والقانون المالي يزيد بشكل كبير من إمكانية استرداد الأموال.