MASAK-Sperrung ist eine einstweilige Verfügung, die das Financial Crimes Investigation Board im Rahmen des Gesetzes Nr. 5549 zur Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten und einschlägiger Vorschriften auf Bankkonten erlässt.
In welchen Fällen wird ein MASAK-Block platziert?
- Erkennung von Transaktionen im Zusammenhang mit illegalen Wettseiten
- Verdächtige Überweisungen hoher Beträge
- Ungewöhnliche Bewegungen über Krypto-Börsenkonten
- Verdächtige Geldüberweisungen aus dem Ausland
- Verdacht auf Terrorismusfinanzierung
- Verdacht auf Einkünfte aus Vortaten wie Drogen, Prostitution, Organhandel
Rechtsgrundlage
- Artikel 19 des Gesetzes Nr. 5549: Meldung verdächtiger Transaktionen
- Verordnung Art. 21-22:Umsetzung von Maßnahmen
- TCK Artikel 282:Geldwäsche von Vermögenswerten aufgrund von Straftaten
Ablauf des Sperrvorgangs
Rechte des gesperrten Kunden
1. Recht auf Auskunft
Grund und Dauer der Sperre können Sie bei der Bank erfragen. Die Bank kann manchmal keine Angaben machen, da dies auf die Genehmigung von MASAK und der Staatsanwaltschaft angewiesen ist.
2. Antrag bei der Staatsanwaltschaft
Sie können einen Rückerstattungsantrag bei der zuständigen Staatsanwaltschaft einreichen, um herauszufinden, warum Ihr Konto gesperrt wurde, und um eine Rückerstattung zu beantragen. In Ihrer Petition:
- Legen Sie die rechtliche Quelle der Zuflüsse offen (Gehalt, Umsatz, Erbschaft usw.)
- Dokument (Kontoauszug, Vertrag, Rechnung)
- Beweisen Sie, dass Sie es legal erworben haben
3. Einspruch gegen die Entscheidung des Strafgerichtshofs
Wenn eine Beschlagnahmeentscheidung getroffen wurde, können Sie gemäß CMK-Artikel 268 innerhalb von 7 Tagen Berufung bei einem höheren Gericht einlegen.
Ansatz des Obersten Gerichtshofs und des Verfassungsgerichts
Häufige Szenarien
Von Krypto-P2P-Transaktionen blockiert
Wenn betrügerisches Geld auf dem Konto der Person eingeht, die P2P-Kryptowährungen verkauft, kann MASAK dieses Konto sperren. Eine detaillierte Analyse finden Sie im Artikel Blockierung von P2P-Kryptotransaktionen.
Blockiert im Zusammenhang mit illegalen Wetten
Wenn festgestellt wird, dass das auf dem Konto eingegangene Geld von einer illegalen Wettseite stammt, wird MASAK gesperrt. Der Nachweis der Rechtsquelle ist von entscheidender Bedeutung.
Verdacht auf internationalen Transfer
Hohe Beträge aus bestimmten Ländern führen automatisch zur Meldung verdächtiger Transaktionen.
Anwaltsunterstützung
MASAK-Prozesse sind ein technischer Bereich (Informatik, Finanzen, Kriminalität). Die Abwicklung des Prozesses durch einen auf IT- und Finanzrecht spezialisierten Anwalt erhöht die Möglichkeit einer Rückerstattung erheblich.