Forex ve dijital varlık yatırımı adı altında yürütülen dolandırıcılıklar, mağduru kademeli olarak daha fazla para yatırmaya iten psikolojik ve teknik bir kurgu izler. Aşağıdaki dokuz yöntem, uygulamada en sık karşılaşılan tekniklerdir.
En sık kullanılan 9 yöntem
- Sahte kâr gösterimi: Panelde gerçek olmayan yüksek getiriler gösterilerek güven ve daha fazla yatırım sağlanır.
- Ek mevduat talebi: "Bakiyeyi aktifleştirmek/limit yükseltmek için ek yatırım şart" denir.
- Para çekiminin engellenmesi: Çekim talebi teknik bahanelerle sürekli ertelenir.
- Sahte vergi/komisyon talebi: "Önce vergi/komisyon öde, sonra çek" tuzağı — ödenen tutar da alınır.
- Flash/sahte coin gönderimi: Cüzdana değerli görünen ama satılamayan sahte token yollanır.
- Cüzdan boşaltma (drainer): Sahte bağlantı/"onay" ile cüzdan erişimi ele geçirilir.
- Sahte lisans iddiası: Gerçekte olmayan SPK/yurtdışı düzenleyici lisansı öne sürülür.
- Gerçek danışman kimliği taklidi: Tanınmış yatırım danışmanlarının adı/fotoğrafı izinsiz kullanılır.
- Grup temelli manipülasyon: WhatsApp/Telegram gruplarında sahte "kazanan" mesajlarıyla FOMO yaratılır.
Ortak payda: çekim talebi ile birlikte yeni ödeme talebi ortaya çıkıyorsa, kuvvetle muhtemel dolandırıcılık söz konusudur.
Hukuki değerlendirme
Bu tür fiiller çoğunlukla TCK m.158 nitelikli dolandırıcılık kapsamındadır; delil koruma, savcılık şikayeti, MASAK bildirimi (5549 s.K.) ve malvarlığının dondurulması (CMK m.128) ile sahte platform için erişim engeli (5651 s.K.) izlenmesi gereken temel adımlardır. Ayrıntılı yol haritası ve gerçek içtihatlar için Yargıtay Kararları bölümüne ve avukatlık görüşmesine bakınız.
Not: Bu yazıda hiçbir belirli platform, şirket veya kişi adı hedef gösterilmez; anlatılan yöntemler kamuya mal olmuş dolandırıcılık teknikleridir.