Yatırım dolandırıcılığında paranın geri alınma ihtimali, hızla ve doğru sırayla hareket etmeye bağlıdır. Fon el değiştirdikçe (aracı hesaplar, kripto cüzdanlar, yurtdışı) takip zorlaşır; bu yüzden ilk saatler kritiktir.
Adım adım geri alma süreci
- 1) Bankaya derhal başvuru: Transferin iadesi/çağrı (recall) ve alıcı hesabın bloke edilmesi talebi. Ne kadar erken, o kadar yüksek şans.
- 2) Cumhuriyet Başsavcılığına şikayet: Nitelikli dolandırıcılık (TCK 158). Şikayet, hesapların adli yolla dondurulmasının kapısını açar.
- 3) MASAK süreci (5549): Suç geliri şüphesiyle malvarlığının dondurulması ve aklama zincirinin takibi.
- 4) CMK m.128 elkoyma: Şüpheli hesaplara, alacaklara ve dijital varlıklara elkoyma talebi.
- 5) Tazminat/istirdat davası: Fail ve varsa kusuru bulunan aracılar aleyhine.
Geri alma şansını artıran/azaltan faktörler
- Artırır: erken başvuru, fonun hâlâ ilk aracı hesapta olması, güçlü delil.
- Azaltır: gecikme, fonun kriptoya/yurtdışına dağıtılmış olması, delil eksikliği.
Hukuki dayanak: TCK m.158 (nitelikli dolandırıcılık), TCK m.245, 5549 s. MASAK Kanunu, CMK m.128 (elkoyma), 5651 s. Kanun (erişim engeli). İlgili gerçek içtihatlar: Yargıtay Kararları. Genel bilgilendirmedir; somut olay için avukatlık görüşmesi gerekir.
Bu yazıda belirli bir platform/kişi hedef gösterilmez; anlatılanlar kamuya mal olmuş dolandırıcılık teknikleridir.