تحظر المادة 73 من قانون البنوك رقم 5411 على موظفي البنوك إفشاء الأسرار التي تعلموها بسبب واجباتهم. وتشكل المخالفة جريمة بموجب المادة 159.
ما هو السر المصرفي؟
جميع المعلومات والمستندات الخاصة بالعملاء والبنك والتي لم يتم الإفصاح عنها للجمهور:
- أرصدة الحسابات، الحركات
- الدرجة الائتمانية وأداء السداد
- المحفظة الاستثمارية
- الضمانات والتأكيدات
- سجل المعاملات، معلومات رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
الاستثناءات القانونية للإفصاح
- قرار المحكمة أو مكتب المدعي العام
- طلبات المؤسسات العامة المعتمدة (BRSA، MASAK، الضرائب)
- إذن كتابي من العميل
- مشاركة معلومات مراكز المخاطر (KKB، Findeks)
عقوبة (المادة 159 في المملكة المتحدة)
"بالنسبة لأولئك الذين لا يمتثلون للالتزامات الواردة في الفقرتين الأولى والثالثة من المادة 73 من هذا القانون، يُفرض عليهم السجن من سنة إلى 3 سنوات وغرامة قضائية من 1000 يوم إلى 2000 يوم. وإذا صدرت البيانات أو البيانات المتعلقة بخلاف بين البنك والعميل أو أي مسألة أخرى ضد الشراكة أو أطراف ثالثة لها مصلحة في الحصول على المعلومات، تُفرض عقوبة لا تقل عن سنتين. السجن..."
حالات خاصة
- إفشاء السر لمنفعة شخصية
- الانتحال من قبل أحد موظفي البنك بالاتفاق مع طرف ثالث
- اختراق جماعي للبيانات
نهج المحكمة العليا
<اقتباس> تؤكد المحكمة العليا على أنه يعد جريمة بموجب المادة 159 من قانون المملكة المتحدة أن يقوم موظف البنك بتقديم معلومات العملاء، حتى للأقارب مثل الزوج السابق أو الأقارب أو الأصدقاء، وأنه ليست هناك حاجة لطلب أي فائدة. <اقتباس> العلاقة بين جرائم المادة 135 من TCK (التسجيل غير القانوني للبيانات الشخصية) والمادة 136 من TCK (نشر البيانات) والتجمع الفكري (المادة 44 من TCK) مثيرة للجدل. أنشأت محكمة الاستئناف العليا سوابق تنص على وجوب تطبيق المادة 159 من قانون المملكة المتحدة، التي تتضمن عقوبة أشد.حقوق الضحية
<يكون>المحكمة المسؤولة
- العقوبة: محكمة الجنايات الابتدائية
- التعويض: المحكمة الابتدائية المدنية
تعتبر انتهاكات السرية المصرفية ملفات حساسة؛ يوصى بإدارة العملية مع محامي متخصص في القانون المالي.