مع توسع التكنولوجيا المالية التركية في الخارج، التنظيم المحلي = استثمار إضافي. صادق إذا تم التخطيط للخطة من البداية.
سوق الاتحاد الأوروبي
- MiCA (2024 للعملات المشفرة).
- تخصيص القانون العام لحماية البيانات + DPA.
- ترخيص EMI / PSP (منفصل في كل بلد).
سوق الولايات المتحدة
- ترخيص أجهزة إرسال الأموال من قبل الولاية (50 عملية منفصلة).
- تسجيل FinCEN MSB.
- الامتثال لـ BSA / AML.
الضريبة
- اتفاقيات الضرائب المزدوجة.
- الضريبة المقتطعة + التسعير التحويلي.
أسئلة متكررة
هل يكفي الاتحاد الأوروبي بترخيص واحد؟
نعم، مع جواز السفر؛ رخصة البلد الأصلي صالحة في بلدان أخرى.
هل يوجد ترخيص فيدرالي أمريكي؟
جزئي (FinCEN)؛ مطلوب محول أموال الدولة.
الوقت + التكلفة؟
الاتحاد الأوروبي: 12-18 شهرًا، 500 ألف إلى 2 مليون يورو. الولايات المتحدة الأمريكية: 24-36 شهرًا، 5-10 ملايين دولار أمريكي.
التشريعات ذات الصلة
- القانون رقم 6493 — الدفع والنقود الإلكترونية؛ الترخيص، تصريح التشغيل.
- لوائح BRSA — إذن مؤسسة الدفع / EML، رأس المال، إعداد التقارير.
- 5549 SK - MASAK؛ KYC، STR، النشاط المنتظم.
- KVKK + اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) — أمن البيانات، والنقل عبر الحدود.
- PCI-DSS — تخزين البطاقة؛ الامتثال لمستوى PCI 1-4.
إشعار قانوني: هذه المقالة لأغراض المعلومات العامة؛ مطلوب لقاء مع محام لقضية محددة.