Da türkische Fintech-Unternehmen ins Ausland expandieren, bedeutet lokale Regulierung zusätzliche Investitionen. Ehrlich gesagt, wenn der Plan von Anfang an erstellt wird.
EU-Markt
- MiCA (2024 für Krypto).
- DSGVO + DPA-Zuweisung.
- EMI/PSP-Lizenz (separat in jedem Land).
US-Markt
- Geldtransmitter-Lizenzierung nach Bundesstaat (50 separate Prozesse).
- FinCEN MSB-Registrierung.
- BSA-/AML-Konformität.
Steuer
- Doppelbesteuerungsabkommen.
- Quellensteuer + Verrechnungspreise.
Häufig gefragt
Ist die EU mit einem einzigen Führerschein ausreichend?
Ja, mit Passporting; Die Lizenz des Heimatlandes ist in anderen Ländern gültig.
Gibt es eine US-Bundeslizenz?
Teilweise (FinCEN); Staatlicher Geldübermittler ist erforderlich.
Zeit + Kosten?
EU: 12–18 Monate, 500.000–2 Mio. EUR. USA: 24–36 Monate, 5–10 Mio. USD.
Einschlägige Gesetzgebung
- Gesetz Nr. 6493 – Zahlung und elektronisches Geld; Lizenzierung, Betriebserlaubnis.
- BRSA-Vorschriften – Zahlungsinstitut/EML-Genehmigung, Kapital, Berichterstattung.
- 5549 SK – MASAK; KYC, STR, regelmäßige Aktivität.
- KVKK + DSGVO – Datensicherheit, grenzüberschreitende Übermittlung.
- PCI-DSS – Kartenspeicher; Konformität mit PCI Level 1–4.
Rechtlicher Hinweis: Dieser Artikel dient allgemeinen Informationszwecken; Für einen konkreten Fall ist ein Gespräch mit einem Anwalt erforderlich.