Уведомление о подозрительной операции MASAK (STR): обязанные стороны и процесс

Закон № 5549 о предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем Статья 4 обязывает лиц и организации, определенные как «обязанные», направлять отчет о подозрительных операциях (STR).

Кто несет ответственность?

<ул>

Банки и учреждения, подлежащие аудиту BRSA.

Страховые, пенсионные компании.

Институты рынка капитала

Поставщики услуг криптоактивов (код 7518)

Почтовая администрация и PTT

Те, кто покупает и продает драгоценные металлы, камни и ювелирные изделия.

Те, кто покупает и продает исторические артефакты, произведения искусства и антиквариат.

Нотариусы, независимые бухгалтеры, сертифицированные бухгалтеры

Юристы (ограниченная сфера деятельности — только операции с недвижимостью и капиталом)

Определение подозрительной транзакции

"Существование каких-либо сведений, подозрений или любого факта, вызывающего подозрения в том, что активы, являющиеся предметом сделки, были получены незаконным путем или использованы в незаконных целях".

Распространенные сценарии подозрительных транзакций

<ул>

Последовательные транзакции, несовместимые с профилем дохода клиента.

Быстрый перевод средств на разные счета (многоуровневое)

Уклонение от идентификации

Большой объем денежных вложений.

Переводы в сомнительные страны

Закрытие и открытие аккаунта на короткое время

"Структурирование" (подпороговое разделение) между несколькими аккаунтами

Продолжительность и способ выдачи STR

О подозрении сообщается в MASAK в течение 10 рабочих дней после его обнаружения, а в случаях, когда промедление вредно, MASAK уведомляется немедленно. Оповещение осуществляется через систему MASAK Online.

Обязательство не предоставления информации клиенту (предупреждение)

Обязанная сторона не может раскрывать клиенту или третьим лицам, что она направила СПО или получила информацию от MASAK. В противном случае это представляет собой преступление, подпадающее под действие 5549 статьи 14.

Административные санкции (5549 ст.13)

<ул>

Неполное/неверное уведомление: административный штраф от 30 000 до 500 000 TL.

Нет STR: до 100 000 TL для обязанного физического лица, до 500 000 TL для юридического лица.

Информация: уголовное наказание (тюремное заключение на срок от 1 до 3 лет).

После проверки MASAK

<быть>

MASAK анализирует STR.

Если подозрение подтвердится, направляет дело в прокуратуру

При необходимости прокуратура получает судебный запрет от мирового судьи по уголовным делам.

Дело оценивается как отмывание денег (статья 282 TCK) или предикатное преступление.

Соответствующие решения Конституционного суда

<блок-цитата> Конституционный суд в нескольких отдельных заявлениях установил, что продление мер в рамках МАСАК нарушает принципы права собственности и судебного разбирательства в разумные сроки.

Соответствие MASAK требует ежегодного аудита и постоянного управления рисками для крупных компаний. Подробная информация: MASAK Blokesi (Закон № 5549). Рекомендуется поддержка юриста по финансовому праву и соблюдению требований.