Kripto satın almak için Türk IBAN'a para gönderilmişse, 24 saat içinde banka chargeback + MASAK bildirim + savcılık şikâyeti paralel başlatılmalı. Türk borsası kullanılmışsa BDDK denetimi avantaj.
İlk 24 saat protokolü
- Banka çağrı + chargeback / iadeyi durdurma talebi.
- Hash zinciri SS: Whatsapp/Telegram mesajları, IBAN gösterilen ekran, dekont.
- Cumhuriyet savcılığa şikâyet (TCK 158/1-f).
- MASAK Başkanlığı'na bildirim formu — varsa hesabın bloke edilmesi talebi.
- Karşı IBAN sahibinin ticaret sicili sorgu (gerçek kişi veya tüzel kişi).
BDDK / Türk borsası ortamında
Türk kripto borsalarında (BtcTurk, Paribu, Bitexen, Binance TR) hesap KYC'lidir. Çıkış aşamasında savcılığın bildirimiyle hesaba bloke uygulanabilir. Aşamalar:
- Borsa avukatlığa bildirim formu.
- Savcılık talimatı.
- BDDK paralel iletişim.
- Mağdur tarafına iade süreci.
Para çoktan kriptoya çevrildi, kripto borsadan çıkıldı?
On-chain forensics ile cüzdan kümesini takip; KYC'li merkezi borsaya çıkış noktasında bloke. Mixer kullanılmışsa zorlaşır.
Karşı IBAN sahte kimlikle açılmışsa?
Banka KYC eksikliği varsa banka sorumluluğu doğabilir. KYC dokümanları (kimlik, adres) talep edilip sahteliği gösterilebilirse ek dava açılabilir.
"Yatırım danışmanı" Whatsapp grubu üyesiyim, ne yapayım?
Whatsapp grup üyeleri delil olabilir. Grup ekran görüntüleri, üye telefon numaraları savcılığa sunulur. Telefon numarası operatöründen kayıtlı kullanıcıya ulaşma.
10 kişiyiz, hep aynı IBAN'a gönderdik?
Toplu dava ideal. HMK m.59 dava arkadaşlığı + savcılık şikâyetinde "iştirak fail" iddiasıyla TCK 158/1-f kapsamı genişler.
Yurt dışı IBAN'a gönderdiysem?
MLAT prosedürü gerekir. AB ülkelerine 6-18 ay; ABD daha hızlı. Mağdur sayısı yüksekse Action Fraud (UK), IC3 (FBI) eşgüdümü.
İlgili mevzuat
- TCK m.158/1-f — Bilişim sistemiyle nitelikli dolandırıcılık.
- 5549 SK — MASAK kripto bildirim, hesap blokesi.
- Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcı Tebliği — TCMB / SPK düzenlemeleri.
- BDDK 2021/30 — Ödemelerde kripto kullanım yasağı.
- HMK m.400-405 — Tespit; on-chain delil sabitleme.