BDDK · 2024
BDDK uyarı sonrası fintech yaptırımdan kurtuldu
Hukuk Alanı
Fintech & Ödeme Uyum Desteği
Merci
BDDK
Yıl
2024
Süreç Sonucu
BDDK 90 günlük takip dönemi tanıdı; herhangi bir idari para cezası verilmedi. Müvekkil 1…
Anonimleştirilmiş vaka bilgilendirmesidir; her dosyanın koşulları farklıdır, benzer sonuç garantisi anlamına gelmez.
Özet
Müvekkil ödeme kuruluşu BDDK uyarısı aldı (KYC + STR eksiklikleri); 90 günlük aksiyon planı + yazılı taahhüt ile yaptırımdan kurtuldu.
Anonim Olgu
Müvekkil 4 yıllık ödeme kuruluşu; BDDK rutin denetiminde KYC eksikliği (yaklaşık 8.000 müşteri ek belge gerek), STR raporlama gecikmesi (ortalama 14 gün geç), uyum birimi yetersiz (1 kişi) tespit etti.
Hukuki Strateji
30 gün içinde aksiyon planı: (a) KYC ek belge toplama otomasyonu, (b) STR sistem otomatize edildi (5 dk SLA), (c) uyum biriminde 4 yeni atama, (d) MASAK eğitim sertifikaları, (e) ISO 27001 sertifika başlangıcı. BDDK'ya yazılı taahhütname + 90 günlük rapor sözü.
Sonuç
BDDK 90 günlük takip dönemi tanıdı; herhangi bir idari para cezası verilmedi. Müvekkil 18 ay içinde "yüksek uyum profili" segmentine geçti. Yıllık denetimde tek başına aksiyon almayan rakip 2.5M TL ceza aldı.
Yasal uyarı: Bu vaka sonucu, müvekkil açık rıza onayı ile anonimleştirilerek yayımlanmıştır. Her dosya kendine özeldir; benzer bir sonuç vaadi içermez. Somut olayınız için avukatlık görüşmesi alınız.