Şube içi sahte EFT talimatında bankanın özen ihlali nedeniyle tazminat
Anonimleştirilmiş vaka bilgilendirmesidir; her dosyanın koşulları farklıdır, benzer sonuç garantisi anlamına gelmez.
Şube içinde sahte talimatla yapılan yaklaşık 270.000 TL'lik EFT'de bankanın kimlik teyit ve davranış alarm ihmali nedeniyle %50 sorumluluk kabul edildi. (Temsili anonim emsal.)
Anonim Olgu
Müvekkil; emekli birey, dijital bankacılık kullanmayan müşteri. Tanımadığı bir kişi şubeye giderek sahte vekaletname ve kimlik benzeri belgelerle müvekkil adına yaklaşık 270.000 TL'lik EFT talimatı verdi. İşlem birkaç saat içinde gerçekleşti. Müvekkil ay sonu hesap özeti gelince fark etti; banka itirazı reddetti.
Hukuki Strateji
Argümanlar: (a) şubenin vekaletname noter teyidi yapmamış olması, (b) görevlinin biyometrik kimlik teyidi adımını atlamış olması, (c) müvekkilin uzun yıllardır şubeyi kullanan tanınan müşteri olması ancak işlemi yapan kişinin daha önce hiç görülmemiş olması, (d) yüksek tutarlı tek seferlik EFT'de davranış analitiği uyarısının görmezden gelinmesi. Banka iç soruşturma raporu, görevlinin prosedür ihlali yaptığını gösterdi.
Sonuç
İlgili Vakalar
Hesabına bilgisi dışında para gelen mağdurun aktif iyiniyetle KYOK alması
Müvekkilin hesabına tanımadığı kişiden yaklaşık 80.000 TL EFT geldi. Aynı saat bankaya bildirim ve ertesi gün suç duyurusu ile aktif iyiniyet ortaya kondu; soruşturma KYOK ile sonuçlandı. (Temsili anonim emsal.)
Sahte iş ilanı tuzağına düşen "transfer asistanı" mağdurunun kısmî beraatı
Sahte "yurt dışı şirket transfer asistanı" iş ilanına başvuran müvekkilin hesabı dolandırıcılık trafiğine girdi. TCK m.158 ve m.282 sanığı oldu; belgeli yanıltılma ve aktif iyiniyetle TCK m.282 yönünden beraat, m.158 y…
Polis-savcı-MASAK numaralı dolandırıcılıkta ihtiyati tedbirle kısmî tahsilat
Müvekkil "siber suçlar büro amiri" iddia eden bir aramada yaklaşık 380.000 TL'sini "güvenli hesaba" aktardı. Aynı gün başvurulan ihtiyati tedbir ve el koyma talepleriyle paranın yaklaşık %35'i geri tahsil edildi. (Tems…
Sahte forex sitesinde 1.2M TL kayıp; on-chain takip ve uzlaşma ile %30 tahsilat
Sahte forex sitesi mağduru müvekkil yaklaşık 1.200.000 TL kaybetti. Toplu mağdur dosyası, on-chain takip ve uzlaşma ile yaklaşık %30 oranında geri tahsilat sağlandı. (Temsili anonim emsal.)