Sahte kripto borsaları ve "getiri garantili" hesap açtıran dolandırıcılar, mağduru çoğu zaman kendi banka hesabından havale ya da EFT yapmaya ikna eder. Para ayrıldıktan sonra bankaya yönelik itiraz ile şüpheli işlem sürecinin doğru sırayla ve hızla yürütülmesi, tutarın bir kısmının hedef hesapta bloke edilebilmesi bakımından kritik önemdedir.
Parayı Gönderdiğinizi Fark Ettiğiniz İlk Saatler
Transferin sahte platforma gittiği anlaşıldığında yapılacak ilk iş, gönderen bankayı arayıp işlemi bildirmek ve alıcı hesabın dondurulması yönünde talepte bulunmaktır. Bankalar 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamında kendi iç prosedürleriyle hareket eder; para henüz karşı hesaptan çekilmemişse iade şansı yükselir. Bu nedenle gecikilen her saat aleyhe işler.
Savcılığa Suç Duyurusu ve Bloke Talebi
Bankaya yapılan bildirim tek başına yeterli değildir. Cumhuriyet Başsavcılığına ya da siber suçlarla mücadele birimine dilekçe verilerek alıcı hesaba tedbir konulması istenir. Dilekçeye işlem dekontu, IBAN bilgisi, platformla yazışmalar ve varsa reklamın ekran görüntüleri eklenir. Bu belgeler paranın hangi zincirden geçtiğini gösterdiği için soruşturmanın hızını doğrudan etkiler.
MASAK ve Aklama Boyutu
Toplanan paralar çoğunlukla aracı hesaplar üzerinden dağıtılır. Bu yapı 5549 sayılı Kanun ve TCK'nın aklama düzenlemeleri (madde 282) kapsamında değerlendirilebilir. MASAK bildirimleri ve bankaların şüpheli işlem raporları, para zincirinin çözülmesinde kullanılır; mağdurun kendi başvurusuyla bu mekanizmaların tetiklenmesi mümkündür.
Süre ve Belge Disiplini
Kripto işlemlerinde kayıtlar hızla dağılabildiğinden, cüzdan adresleri, işlem hash bilgileri ve platform ekranları zaman kaybetmeden yedeklenmelidir. Alıcı hesaba itiraz talebinin reddi hâlinde bu belgeler ikinci aşama başvuruların da temelini oluşturur.
Her dolandırıcılık dosyası para akışına, kullanılan hesaplara ve delil durumuna göre farklı ilerler. Somut olayınızdaki adımların doğru sırayla atılabilmesi için bir hukukçuyla erken aşamada görüşmeniz yerinde olur.