Hesabına MASAK kaynaklı bir bloke konulan kişi için en kritik iş, paranın meşru kaynağını gösteren delilleri düzenli bir bütün halinde paketlemektir. Dağınık sunulan belgeler, aslında temiz bir işlemi bile şüpheli gösterebilir. Bu rehber, bloke sürecinde delil dosyasının nasıl kurulacağını ele alır.
Blokenin Niteliğini Anlamak
Öncelikle blokenin idari bir tedbir mi yoksa bir soruşturma kapsamında verilen adli bir el koyma mı olduğu belirlenmelidir; itiraz mercii ve süreç buna göre değişir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimleri ile 5411 sayılı Bankacılık Kanunu'ndaki yükümlülükler, blokenin arka planını anlamak için birlikte okunmalıdır.
Kaynağı Gösteren Delil Zinciri
- Bloke edilen tutarın hangi işlemden geldiğinin belgelenmesi (satış, maaş, kira, devir vb.)
- Kaynak işlemi doğrulayan sözleşme, fatura veya resmi kayıtlar
- Paranın hesaba giriş-çıkış tarihlerini gösteren hesap dökümü
Delilleri Anlamlı Sıraya Koymak
Belgeler tek tek değil, bir hikaye anlatacak biçimde dizilmelidir: paranın nereden doğduğu, hangi tarihte hesaba girdiği ve hangi meşru amaçla tutulduğu adım adım görünmelidir. Bu düzen, incelemeyi yapan merciin işlemi meşru olarak değerlendirmesini kolaylaştırır.
TCK 282 Riskine Karşı Dikkat
Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması TCK 282'de düzenlenir; bu nedenle blokeye konu paranın üçüncü kişiler adına veya açıklanamayan bir akışla geldiği izlenimi verilmemelidir. Kripto işlemleri söz konusuysa SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri çerçevesinde borsa çekim kayıtları da dosyaya eklenmelidir.
Uyarı: Bloke süreçleri ve itiraz mercileri olayın niteliğine göre değişir ve teknik ayrıntı gerektirir. Hesabınıza bloke konulduğunda gecikmeden bir hukukçuyla delil dosyanızı planlamanız önerilir.