Sahte yatırım platformları ve taklit borsalar üzerinden yürütülen kripto dolandırıcılığı, mağdurun parasının hızla birden fazla hesaba dağıtılmasıyla ilerler. Bu nedenle mağdur açısından en kritik adım, para izinin kaybolmadan takibi ve gerektiğinde hesap blokesidir. Süreç, 5549 sayılı Kanun ve MASAK mekanizmaları ile ceza hukukunu birlikte ilgilendirir.
Dolandırıcılığın Tipik Akışı
Genellikle yüksek getiri vaadiyle başlayan süreçte, mağdura önce küçük "kazançlar" gösterilir, güven oluşunca büyük transfer yaptırılır ve ardından platform erişimi kesilir. Paranın banka hesabından çıkıp kripto adreslerine ya da aracı hesaplara dağıtılması, izlemeyi zorlaştırır.
Blokeyi Sağlamak İçin Hız
Transferden sonra geçen her saat, paranın çekilme ihtimalini artırır. Bu yüzden:
- Gönderen banka derhal bilgilendirilerek işlem iadesi ve alıcı hesaba bloke talebi iletilmeli,
- Cumhuriyet Başsavcılığına suç duyurusunda bulunularak hesaplara tedbir konulması istenmeli,
- Kara para aklama şüphesi kapsamında MASAK incelemesi gündeme gelebileceğinden tüm transfer kayıtları sunulmalıdır.
Toplanacak Deliller
- Platformla yapılan tüm yazışmalar ve ekran görüntüleri,
- Havale/EFT dekontları ve alıcı hesap bilgileri,
- Varsa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri,
- Reklam ya da yönlendirmenin yapıldığı bağlantılar.
Ceza ve Tazminat Yolları
Fiil, nitelikli dolandırıcılık kapsamında soruşturulabilir; suç gelirinin aklanmasına ilişkin TCK hükümleri de gündeme gelebilir. Ceza sürecinin yanında, tespit edilebilen hesap sahiplerine karşı zararın tazmini için hukuk yolu ayrıca değerlendirilir.
Bu tür olaylarda başarı, büyük ölçüde ilk müdahalenin hızına ve delilin sağlamlığına bağlıdır. Somut olayda hangi mercilere eşzamanlı başvurulacağı konusunda vakit kaybetmeden hukuki destek alınması önemlidir.