Kripto varlık dolandırıcılığı mağduru için en kritik aşama, paranın aktarıldığı hesabın bir an önce bloke edilmesidir. Transferler zincir üzerinde hızla ilerlediğinden, süre ve usul planı burada doğrudan sonuca etki eder. Bu rehber, hesap blokesi hedefiyle yürütülen sürecin usul adımlarını ve delil eksikliği riskini konu alır.
İlk Saatlerin Belirleyiciliği
Ödeme aracılığında 5411 ve 5549 sayılı düzenlemeler, aklama şüphesi taşıyan işlemlerde denetim mekanizmalarını devreye sokabilir. TCK'nın suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin hükümleri kapsamında yürütülen soruşturmada, savcılıktan tedbir talep edilmesi ne kadar erken olursa bakiyeye ulaşma ihtimali o kadar yüksektir.
Blokeye Giden Usul Sırası
- Transfer dekontları, cüzdan adresleri ve işlem saatleri kronolojik olarak dizilir.
- Suç duyurusu dilekçesine, blokesi istenen hesapların IBAN veya cüzdan bilgileri eklenir.
- Savcılıktan hesaplara ilişkin koruma tedbiri talep edilir; SPK'nın kripto düzenlemeleri kapsamındaki platform bilgileri de sunulur.
Delil Eksikliğinin Yarattığı Zayıflık
Mağdurun elindeki en güçlü delil, para akışını gösteren kesintisiz zincirdir. Aradaki tek bir aktarımın dekontu eksikse, savunma bu boşluğu "paranın izlenemediği" yönünde kullanabilir. Bu nedenle banka, ödeme kuruluşu ve platform kayıtları birbirini doğrulayacak biçimde toplanmalıdır.
Zaman Baskısıyla Başa Çıkmak
Blokenin gecikmesi hâlinde bakiyenin çekilmiş olması ihtimaline karşı, ikincil hedefler de belirlenmelidir: aracı platform sorumluluğu, para transferini yürüten kuruluşa yönelik talepler gibi. Böylece süreç tek bir hesaba bağlı kalmaz.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; kripto uyuşmazlıklarında akış ve yetki her olayda farklılaşır. Somut durumda profesyonel hukuki destek almanız önerilir.