Sahte yatırım platformları ve dolandırıcılık amaçlı kripto işlemlerinde mağdurun ilk refleksi, paranın izini kaybetmeden hesabın bloke edilmesini sağlamaktır. Bu rehber, finans ve kripto mağduriyetlerinde hesaba bloke konulması sürecini ve hak arama adımlarını ele alır.
Neden Hız Belirleyici
Dolandırıcılık işlemlerinde para çoğu zaman kısa sürede birden çok hesaba dağıtılır. Bu nedenle mağduriyet fark edilir edilmez Cumhuriyet başsavcılığına suç duyurusu ile birlikte, ilgili hesaplara tedbir amaçlı bloke konulması talep edilir. 5411 kapsamındaki bankalar ve ödeme kuruluşları, adli mercilerin kararı doğrultusunda hesap hareketlerini durdurabilir.
Suç Tipi ve Aklama Boyutu
Fiil çoğunlukla dolandırıcılık olarak nitelendirilir; ele geçirilen paranın izinin gizlenmesi söz konusuysa TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama boyutu da gündeme gelir. Kara para ve şüpheli işlem denetimine ilişkin 5549, bu tür işlemlerin izlenmesinde çerçeveyi oluşturur. Yatırım aracının niteliğine göre SPK'nın kripto ve piyasa düzenlemeleri de değerlendirmeye girer.
Delil Zincirini Kurma
- Para transferlerinin dekont ve işlem referanslarıyla belgelenmesi
- Platformla yapılan tüm yazışma ve tanıtım içeriklerinin saklanması
- Cüzdan adresleri ve işlem hash'lerinin (kripto ise) kaydı
- Vaat edilen getiri ve talep edilen ek ödemelerin kronolojik dizilmesi
Bloke Sonrası Süreç
Hesaba bloke konulması, paranın otomatik iadesi anlamına gelmez; iade veya tazmin, soruşturma ve varsa dava sürecinin sonucuna bağlıdır. Mağdur, ceza sürecine katılan taraf olarak talep ileri sürebileceği gibi, ayrıca hukuk davasıyla zararının tazminini isteyebilir.
Değerlendirme
Bu tür mağduriyetlerde en belirleyici faktör hızdır; para dağıtılmadan önce bloke talebi yapılmalıdır. Her olayın işlem yapısı farklı olduğundan, adımları doğru sıralamak için gecikmeden hukuki destek almanız yararınıza olur.