Sahte platform, vaatli getiri veya izinsiz aracılık yoluyla uğranılan yatırım mağduriyetlerinde en kritik hedef, paranın nereye gittiğinin izlenmesi ve mümkünse dondurulmasıdır. Bankacılık (5411), suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin 5549, SPK'nın kripto düzenlemeleri ve TCK 282 bu sürecin çerçevesini çizer.
İlk 72 Saatin Önemi
Transfer edilen fonlar hızla katman katman başka hesaplara aktarılabildiğinden, mağduriyetin fark edilmesiyle başvuru arasındaki süre sonucu doğrudan etkiler. Erken şikayet, hesap hareketlerinin tedbir kapsamına alınma ihtimalini artırır.
Para Akışını Belgeleme
- Gönderim yapılan IBAN, cüzdan adresi veya ödeme referansları
- Platformla yazışmalar, ekran görüntüleri ve reklam kayıtları
- Banka dekontları ve işlem tarihleri
- Aracı kişi ya da hesap sahiplerine dair her türlü bilgi
Aklama Boyutunun Değerlendirilmesi
Toplanan fonların yasadışı kaynağının gizlenmesi amacıyla dolaştırılması, TCK 282 kapsamında ayrı bir suç boyutu doğurur. 5549 sayılı düzenleme gereği finansal kuruluşların şüpheli işlem bildirim yükümlülüğü bulunduğundan, bu kanal da soruşturmayı besleyebilir.
Kripto İşlemlerinde İz Sürme
Kripto varlıklara aktarılan fonlarda, cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri (hash) üzerinden akış takip edilebilir. SPK'nın kripto hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri, yerleşik platformlardan bilgi ve kayıt talebini kolaylaştırabilir. Adresler ilk andan itibaren not edilmelidir.
Malvarlığının Korunması
Ceza soruşturmasının yanında, zararın tazmini için hukuk davası ve teminat amaçlı tedbir talepleri paralel yürütülebilir. Failin ya da hesap sahibinin bilinen malvarlığı üzerine tedbir, ileride tahsilatı güvence altına alır.
Her mağduriyet dosyası farklı para akışı ve muhatap içerir; adım atmadan önce elinizdeki işlem kayıtlarıyla bir hukuk profesyonelinden değerlendirme almanız önemlidir.