AC
Anasayfa Makaleler Finans Hukuku

MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi (50.000 TL)

TL;DR

5549 sayılı Kanun uyarınca bankalar, aracı kurumlar, mali müşavirler, avukatlar, noterler ve kuyumcular gibi yükümlüler, genelde 50.000 TL üzeri işlemleri ve tutara bakılmaksızın şüpheli işlemleri 3 gün içinde MASAK'a bildirmek zorundadır; müşteriye bildirim yapmak yasaktır. Bildirim yapmamanın yaptırımı ağır idari para cezası, cezai sorumluluk ve lisans iptaline kadar uzanır; Yargıtay 7. CD bu alanın sıkı denetim altında olduğunu kabul etmektedir.

4 Haziran 2026 Finans Hukuku 1 dk okuma 110 görüntülenme Av. Aycan Ceylan, Konya Barosu Son güncelleme: 8 Mayıs 2026

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu: Şüpheli işlem bildirimi.

Bildirim Yükümlüsü

  • Bankalar, sigorta şirketleri
  • Aracı kurumlar
  • Mali müşavirler, avukatlar
  • Noterler, gayrimenkul danışmanları
  • Kuyumcular (yüksek tutar)

Bildirim Sınırı

  • Tek işlem 50.000 TL+ (genelde)
  • Şüpheli işlem (tutara bakılmaksızın)
  • Müşterinin şüpheli aktivitesi

Bildirim Süreci

  1. MASAK web sitesi üzerinden
  2. Detaylı işlem bilgisi
  3. 3 gün içinde bildirim
  4. Müşteriye bildirim YASAK (gizlilik)

İhlal

  • Bildirim yapmama: ağır idari para cezası
  • Cezai sorumluluk
  • Lisans iptali

Yargıtay 7. CD

7. CD, MASAK bildirim ihlâlinin "sıkı denetim" altında olduğunu benimsemektedir.

Finans/MASAK avukatı önerilir.

Telif bildirimi Bu içerik ve tüm bağlantılı soru-cevap metinleri 5846 sayılı FSEK kapsamında korunmaktadır. İzinsiz kopyalama, çoğaltma, yayımlama, yeniden işleme, toplu veri çekimi veya ticari kullanım yasaktır; ihlal halinde hukuki ve cezai yollara başvurulur.

Hukuki destek arıyorsanız

Bu konuda profesyonel hukuki destek için Aycan Ceylan Avukatlık Bürosu olarak yanınızdayız.

Görüşme Planla