Bir hesabın bloke edilmesi ya da bir işlemin durdurulması, çoğu kişi için ilk kez bankadan gelen kısa bir bildirimle öğrenilir. Oysa bu tablonun arkasında 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kaynaklı yükümlülükler, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki şüpheli işlem bildirim rejimi, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçu birlikte bulunabilir. Bu rehberin odağı, blokenin kaynağını doğru teşhis edip itirazı doğru mercie, süresi içinde yöneltmektir.
Blokeyi Kim Koydu Sorusu Her Şeyi Değiştirir
İtirazın adresi, kısıtlamanın kaynağına göre değişir. Bankanın kendi risk yönetimi kapsamında uyguladığı işlem kısıtı ile bir soruşturma kapsamında verilmiş elkoyma ya da malvarlığı tedbiri kararı aynı şey değildir. Birinci halde muhatap banka ve ilgili idari birimken, ikinci halde itiraz ceza muhakemesi usulüne göre karara karşı yapılır.
- Bildirimin metni: idari bir karar mı, adli bir karar mı işaret ediliyor
- Kısıtlamanın kapsamı: tüm hesaplar mı, belirli tutar mı, belirli işlem tipi mi
- Kararın tarihi ve tarafınıza bildirildiği tarih
- Aynı olayla ilgili başka bir dosyanın bulunup bulunmadığı
Paranın Kaynağını Anlatan Dosya Kurmak
Aklama iddiasının karşısındaki en güçlü savunma, malvarlığının meşru kaynağını kesintisiz biçimde gösteren bir belge zinciridir. Burada amaç uzun bir açıklama yazmak değil; her transferin belgeyle eşleştiği bir akış tablosu kurmaktır.
- Gelirin doğduğu kaynak belgelenir: satış sözleşmesi, ücret bordrosu, kâr payı kararı, tapu veya devir kaydı.
- Kaynaktan hesaba geçiş adımı, banka dekontları ve hesap özetleriyle tarih sırasına dizilir.
- Kripto varlık alım satımı varsa platform işlem geçmişi ve cüzdan adresleri, banka hareketleriyle eşleştirilir.
- Üçüncü kişiler adına yapılan işlemler ayrı bir başlıkta açıklanır; bu kalemler çoğunlukla en çok soru doğuran kısımdır.
İtirazda Süre Neden Bu Kadar Kritik
Adli mercilerce verilen koruma tedbirlerine itiraz, öğrenme ya da bildirim tarihinden itibaren işleyen kısa süreye bağlıdır ve bu süre kaçırıldığında kısıtlama olduğu gibi sürer. İdari nitelikli işlemlerde ise başvuru yolu tüketilmeden yargıya gidilmesi usulden ret sonucunu doğurabilir. Her iki hatta da tebligat tarihinin doğru tespiti belirleyicidir; usulsüz tebligat iddiası ayrıca ileri sürülmelidir.
Bloke Sürerken Yapılabilecekler
Karar tümüyle kaldırılmasa dahi, kapsamının daraltılması talep edilebilir. Zorunlu giderler, çalışanların ücretleri veya vadesi gelen vergi ödemeleri gibi kalemler için sınırlı serbestlik talebi somut belgeyle desteklendiğinde daha ikna edici olur. Aynı dönemde ilgili kuruma yapılacak bilgi ve belge sunumu, dosyanın eksik izlenimi vermesini önler.
Bu metin bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve her dosyanın kendi delil yapısı vardır. Hesabınıza ilişkin bir kısıtlama öğrendiğinizde, itiraz süresini tüketmeden hukuki destek almanız yerinde olur.