Kripto varlık yatırımı vaadiyle işlenen dolandırıcılıklarda mağdurun asıl zorluğu, para akışının cüzdanlar arasında hızla dağılması ve delilin dijital ortamda kolayca kaybolmasıdır. Bu rehber, kripto dolandırıcılığı mağdurunun şikayet aşamasından itibaren dijital izleri hukuken kullanılabilir biçimde toplamasına odaklanır.
Para İzini Baştan Çıkarmak
Kripto işlemlerinde delil, klasik banka dekontundan farklı olarak cüzdan adresleri, işlem hash değerleri, transfer zaman damgaları ve varsa borsa hesap kayıtları üzerinden okunur. Mağdur, paranın kendi banka hesabından hangi ödeme kuruluşuna, oradan hangi platforma gittiğini kesintisiz bir zincir halinde ortaya koyabilmelidir. Zincirin bir halkası eksik kaldığında, karşı tarafın "bu para bana ulaşmadı" savunması güç kazanır.
Ekran Görüntüsü Neden Tek Başına Yetmez
Platform arayüzünden alınan ekran görüntüleri değerlidir ancak sonradan üretilmiş sayılabildiği için tek başına ispat gücü tartışmalıdır. Bu nedenle görüntülerin yanına, banka hesap dökümü, EFT/havale açıklamaları, yazışma kayıtları ve mümkünse platformun gönderdiği e-postaların ham başlık bilgileri eklenmelidir. Birbirini doğrulayan kaynaklar bir arada sunulduğunda delil bütünlüğü güçlenir.
MASAK ve Bankacılık Boyutu
Suçtan kaynaklanan malvarlığının izlenmesinde 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim mekanizması ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesindeki hesap hareketleri önem taşır. Aklama boyutu varsa TCK'nın 282. maddesi gündeme gelir. Mağdurun kendi başına yapması gereken, paranın çıkış noktasını belgelemek; kurumsal izlemeyi ise yetkili birimler yürütür.
Zaman Baskısı ve Bloke Talebi
Kripto dolandırıcılığında ilk saatler kritiktir. Paranın bir borsa hesabında henüz beklediği aşamada yapılan hızlı bildirim, blokaj ihtimalini artırır; para başka cüzdanlara dağıldıktan sonra takip ciddi biçimde zorlaşır. Bu yüzden delil toplamayı beklerken şikayeti geciktirmemek, ikisini paralel yürütmek gerekir.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir. Her dosyanın para akışı, platform yapısı ve zamanlaması farklı olduğundan, somut olayınızda bir hukuk profesyonelinden değerlendirme almanız yerinde olur.