Bir ödeme hesabına veya kripto cüzdanına bağlı bakiyenin aniden bloke edilmesi, çoğu kişi için ilk kez karşılaşılan bir durumdur. MASAK kaynaklı tedbirler, aklama şüphesiyle 5549 sayılı Kanun çerçevesinde uygulanır ve arka planda çoğu zaman TCK 282 kapsamında bir soruşturma bulunur. Bu rehber, blokeye maruz kalan kişinin ne yapması gerektiğini ve delillerini nasıl derleyeceğini anlatır.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
İlk yapılması gereken, dondurmanın idari bir tedbir mi yoksa savcılık ya da mahkeme kararına dayalı bir el koyma mı olduğunu belirlemektir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki bir kurumsal tedbir ile ceza yargılamasına bağlı bir tedbir, farklı mercilere ve farklı itiraz yollarına tabidir. Kaynağı bilmeden yapılan başvuru, yanlış mercie gittiği için sonuçsuz kalır.
Fon Kaynağını Belgelemek
Kripto ve ödeme işlemlerinde en belirleyici husus, paranın meşru kaynağının gösterilebilmesidir. Aşağıdaki belgeler dosyanın omurgasını oluşturur:
- Yatırım ve çekim işlemlerine ait borsa ekstreleri ve cüzdan adres geçmişi
- Fonun geldiği banka hesabına dair hesap hareketleri
- Gelirin vergisel kaydı veya ücret/ticari kazanç belgeleri
- Karşı tarafla yapılan sözleşme, fatura veya yazışmalar
İtiraz Dilekçesinin Kurgusu
İtirazda amaç, şüpheyi doğuran işlemin aslında izlenebilir ve açıklanabilir olduğunu göstermektir. Dilekçe, işlem zincirini tarih sırasıyla anlatmalı; her adımı bir belgeye bağlamalıdır. Soyut "param temizdir" beyanı yerine, giren ve çıkan her tutarın nereden gelip nereye gittiğini gösteren bir akış sunulması ikna ediciliği artırır.
Sürecin Zaman Yönetimi
Aklama soruşturmaları uzun sürebildiği için, tedbirin devamına ilişkin kararların düzenli olarak takip edilmesi gerekir. Tebligatın gecikmesi hak kaybı doğurabileceğinden, hesabın bağlı olduğu kurumdan ve soruşturma dosyasından bilgi alınması önem taşır. Bloke kaldırılmasa bile, zaruri ihtiyaçlar için kısmi serbesti talebi gündeme getirilebilir.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır. Blokenin dayanağı ve dosyadaki şüphenin niteliği sonucu doğrudan etkilediğinden, işlem geçmişinizle birlikte bir hukukçuya danışmanız yerinde olur.