Banka hesabına konulan bir bloke, çoğu zaman kişinin habersiz olduğu bir soruşturmadan kaynaklanır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki MASAK süreçleri, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığını aklamaya ilişkin 282. maddesi ile kesişir. Bu rehber hesap blokesine karşı izlenebilecek yolları ele alır.
Blokenin Kaynağını Belirlemek
İlk adım, blokenin idari bir tedbirden mi yoksa bir ceza soruşturması kapsamında verilen elkoyma kararından mı kaynaklandığını tespit etmektir. Bu ayrım, başvurulacak mercii ve usulü tümüyle değiştirir. Banka çoğu zaman blokeyi uygulayan taraf olsa da, kararı veren merci farklıdır.
Adli Elkoymaya İtiraz
- Bir ceza soruşturması kapsamında hesaba elkonulmuşsa, tedbir kararına karşı sulh ceza hâkimliği nezdinde itiraz yolu değerlendirilir.
- İtirazda, malvarlığının suçla bağlantısının bulunmadığı ve meşru kaynağı somut belgelerle ortaya konmalıdır.
- Maaş, ticari gelir veya kredi gibi izlenebilir kaynaklar, savunmanın en güçlü dayanaklarıdır.
Meşru Kaynağın İspatı
Aklama şüphesine dayalı süreçlerde, paranın nereden geldiğini gösteren belge zinciri belirleyicidir. Banka dekontları, faturalar, sözleşmeler ve vergi kayıtları, işlemin ekonomik gerekçesini anlaşılır kılar. Belge akışının kronolojik ve tutarlı sunulması, şüphenin dağıtılmasına yardımcı olur.
Mağdur mu, Şüpheli mi?
Kişi kimi zaman bir dolandırıcılığın parasının geçtiği hesabın sahibi olarak, kendi iradesi dışında sürecin içine çekilir. Bu ihtimalde, olaydan haberdar olunmadığının ve iyi niyetin ortaya konması, hem blokenin kaldırılması hem de cezai sorumluluk yönünden önem taşır.
Blokenin dayanağı ve dosyanın niteliği izlenecek usulü tümüyle değiştirir. Hesabınıza bloke konulduğunu öğrendiğinizde, doğru mercie doğru usulle başvurmak için gecikmeden hukuki destek almanız yerinde olur.