Şüpheli işlem bildirimi üzerine banka hesaplarına konulan MASAK blokesi, çoğu zaman kişinin farkında olmadığı bir para akışıyla ilişkilendirilmesinden kaynaklanır. Blokenin kaldırılması, işlemin meşru kaynağını gösteren düzenli bir delil paketiyle mümkün olur.
Blokenin Hukuki Niteliği
Mali Suçları Araştırma Kurulu, aklama ve terörün finansmanı şüphesiyle işlemleri belirli süre askıya alabilir; ağır durumlarda el koyma ve tedbir kararları savcılık ve mahkeme eliyle verilir. Bu nedenle bloke, kimi zaman idari bir tedbir kimi zaman adli bir koruma tedbiridir; hangisinin söz konusu olduğu ilk belirlenmesi gereken husustur.
Para Kaynağının Belgelenmesi
Hesaba giren tutarın hukuka uygun bir ticari veya kişisel ilişkiden doğduğunu göstermek esastır. Fatura, sözleşme, satış belgesi, maaş bordrosu veya kripto varlık alım-satım kayıtları tarih sırasıyla dizilmelidir. Kripto işlemlerde borsa ekstreleri ile cüzdan hareketlerinin banka girişleriyle örtüştüğü gösterilmelidir.
Delil Dosyasının Omurgası
- Her para girişinin karşı tarafını ve sebebini gösteren belge
- İşlem zincirinin kesintisiz ve tutarlı olduğunu ortaya koyan kronoloji
- Kişinin bilerek bir suç örgütüne aracılık etmediğini destekleyen açıklamalar
Aklama ve Aracılık Ayrımı
Suç gelirlerinin aklanması suçu ile, farkında olmadan hesabını kullandıran kişinin durumu birbirinden ayrılmalıdır. Kişinin kastı ve para akışındaki rolü, dosyanın seyrini belirler. Bu ayrımı destekleyen iletişim kayıtları ve işlem geçmişi savunmanın merkezindedir.
İtiraz ve Kaldırma Talebi
Adli tedbir söz konusuysa, tedbir kararına karşı ilgili mahkemeye itiraz edilir. Hesabın çözülmesi talebi, hazırlanan delil paketiyle birlikte sunulduğunda daha somut değerlendirilir. Sürecin uzaması hâlinde zorunlu ihtiyaçlar için kısmi çözüm talep edilebilir.
Bu metin genel bilgilendirme niteliğindedir. Blokenin dayanağı ve dosyanızın içeriği izlenecek yolu doğrudan etkiler; adım atmadan önce hukuki destek almanız önemlidir.