Sahte yatırım platformları, garanti kazanç vaadi ve taklit borsa siteleriyle yürütülen kripto dolandırıcılığı, mağdurları hem maddi kayba hem de karmaşık bir para izi sorununa sürükler. Kimi zaman mağdurun kendi hesabı da bloke edilebilir. Bu rehber, dolandırıcılık sonrası atılacak adımları ve hesap kısıtıyla başa çıkmayı ele alır.
Dolandırıcılığın Tipik İşleyişi
Bu düzenler genellikle önce küçük kazançlar göstererek güven inşa eder, ardından büyük yatırımları teşvik eder ve para çekimini imkânsız hâle getirir. Fonların birden çok cüzdan ve hesap arasında hızla dolaştırılması, izin sürülmesini güçleştirir. Bu nedenle ilk kayıp anında hareket etmek belirleyicidir.
Para İzini Belgelemek
Transfer dekontları, cüzdan adresleri, işlem zaman damgaları ve platformla yazışmalar, paranın nereye gittiğini gösteren zinciri oluşturur. Bu kayıtlar bir araya getirildiğinde, hem şikâyetin hem de olası bloke taleplerinin dayanağı doğar. Fonların suçtan kaynaklandığı değerlendirmesi TCK 282 kapsamındaki aklama incelemesini de gündeme getirebilir.
Kendi Hesabınız Bloke Edildiyse
Mağdur olmanıza rağmen hesabınıza kısıt gelebilir; çünkü hesabınız dolandırıcılık zincirinde bir ara durak olarak kullanılmış olabilir. Bu durumda paranın meşru kaynağını ve kendi mağduriyetinizi gösteren belgelerle kısıtın kaldırılması talep edilir. Bankacılığı düzenleyen 5411 ve şüpheli işlem bildirimini düzenleyen 5549 sayılı kanunlar bu değerlendirmenin arka planındadır.
Şikâyet ve Kurumsal Başvuru
Suç duyurusu dilekçesi; olayın gelişimini, platformun tanıtım biçimini ve para izini düzenli biçimde ortaya koymalıdır. Platformun faaliyet gösterdiği alan bakımından SPK kripto düzenlemeleri çerçevesinde yetkili kurumlara bildirim de sürece katkı sunabilir.
- İlk kayıp anında transferi durdurmak için kuruma başvurun.
- Cüzdan adresleri ve dekontlarla para izini belgeleyin.
- Hesabınız bloke edildiyse meşru kaynağı gösterin.
- Suç duyurusunu tarih sırasına göre kurun.
Kripto dolandırıcılığı dosyaları platformun yapısına ve para akışına göre büyük farklılık gösterdiğinden, buradaki açıklamalar genel niteliktedir. Fonların hızla yer değiştirmesi nedeniyle, kaybı fark ettiğiniz anda bir hukukçuyla durumu değerlendirmeniz yerinde olur.