Banka hesabına aniden erişilememesi, çoğu zaman şüpheli işlem bildirimleri veya adli bir tedbir kaynaklıdır. Bu alan 5549 sayılı Kanun ile MASAK'ın görev çerçevesini, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ile bankaların yükümlülüklerini kapsar; suç gelirinin aklanması boyutunda TCK 282, kripto varlık hizmetlerinde ise SPK'nın kripto düzenlemeleri devreye girer. Rehber, bloke sonrası izlenecek yolu ele alır.
Blokenin Kaynağını Belirlemek
İlk ve en kritik adım, hesabın hangi merci kararıyla bloke edildiğini öğrenmektir. Kaynak; bankanın kendi risk politikası, idari bir tedbir ya da savcılık/mahkeme kararı olabilir. Her birinin itiraz mercii ve yolu farklıdır. Bankadan alınacak bilgi ve tebligatlar bu ayrımı netleştirir; yanlış mercie yapılan itiraz sonuç doğurmaz.
Adli Tedbire İtiraz
Blokenin bir soruşturma kapsamında adli tedbir olarak konulduğu anlaşılırsa, bu tedbire karşı yetkili mercie itiraz edilebilir. İtirazda, işlemlerin hukuki dayanağının ve fonun meşru kaynağının ortaya konması önemlidir. Hesap hareketlerinin izlenebilir ve belgeli olması, meşru kaynağı ispatta belirleyici olur.
Fon Kaynağını Belgelemek
- Gelirin kaynağını gösteren maaş, ticari veya satış kayıtları
- Hesaba giriş-çıkışların açıklanabilir bir bütünlük taşıması
- Kripto varlık işlemlerinde platform kayıtları ve cüzdan geçmişi
- Karşı taraflarla yapılan sözleşme ve yazışmalar
Kripto İşlemlerinin Özel Durumu
Kripto varlık alım satımı, düzenlenmiş hizmet sağlayıcılar üzerinden yapıldığında dahi kaynak sorgusuna konu olabilir. İşlemlerin platform kayıtlarıyla eşleştirilmesi ve fonun izinin sürülebilir olması, meşruiyet iddiasını güçlendirir. Anonim veya izi belirsiz transferler ise açıklama yükünü ağırlaştırır.
İfade ve Savunma Hazırlığı
Süreç bir soruşturmaya bağlıysa, ifade aşamasına hazırlıklı gidilmesi gerekir. İşlemlerin kronolojik bir anlatımı, her transferin gerekçesi ve destekleyici belgelerle birlikte sunulması, savunmanın tutarlılığını artırır. Aceleyle verilen, belgeyle örtüşmeyen beyanlar sonraki aşamalarda aleyhe kullanılabilir.
Bu içerik genel bilgi verir; blokenin kaynağı ve dosyanın niteliği sonucu doğrudan etkilediğinden, vakit kaybetmeden bir profesyonelden destek almanız önerilir.