Mağduriyetin ardından paranın nereye gittiğinin tespiti, çoğu dosyada failin belirlenmesinden daha belirleyici bir aşamadır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK kripto varlık düzenlemeleri ve TCK 282 hükümlerinin kesiştiği bu alanda, ödeme kuruluşları ile aracı platformların tuttuğu kayıtlar zinciri kurmanın temel aracıdır. Ancak bu kayıtların saklanma süreleri sınırlı olduğundan, talebin erken ve doğru biçimde yapılması gerekir.
Zinciri Kurmanın Sırası
- Kendi hesabınızdan çıkan ilk transferin tarihi, tutarı ve karşı hesap bilgisi belirlenir.
- Alıcı hesabın hangi kuruluşa ait olduğu ve hesap türü tespit edilir.
- Bir sonraki aşamadaki transferlerin kaydı için ilgili kuruluşa yönelik talep hazırlanır.
- Kripto varlığa dönüşen kısımlarda platform kayıtları ile cüzdan adresleri eşleştirilir.
- Zincirin kesintiye uğradığı nokta, ayrı bir araştırma başlığı olarak not edilir.
Bu sıralama takip edilmediğinde, tek bir hesap üzerine yoğunlaşan taleplerle vakit kaybedilir ve paranın çıkış noktası kaybolur.
Hangi Kayıtlar İstenmeli
- Hesap açılış belgeleri ve kimlik teyit kayıtları
- İşlem dökümleri ile işlem anına ait bağlantı kayıtları
- Ödeme kuruluşu nezdindeki mutabakat ve talimat kayıtları
- Kripto platformlarında yatırma ve çekme işlemlerine ait adres bilgileri
- Şüpheli işlem bildirimine konu olup olmadığına dair kayıtlar
Bloke ve El Koyma Taleplerinde Zamanlama
Paranın hesapta bulunduğu süre genellikle kısadır. Bu nedenle şikayet dilekçesiyle birlikte, ilgili hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanmasına yönelik talebin de sunulması gerekir. Talep gerekçelendirilirken, transferin tarihi ve tutarı ile hesabın kullanım biçimine dair somut veriler gösterilmelidir. Genel ifadelerle kurulan talepler değerlendirme süresini uzatır ve fiilen sonuçsuz kalabilir.
Hukuk ve Ceza Yolunu Paralel Yürütmek
Ceza soruşturması ilerlerken, alacağın tahsiline yönelik hukuk yolunun ayrıca değerlendirilmesi gerekir. Zamanaşımı süreleri iki yolda farklı işlediğinden, birinin sonucunu beklemek diğerinde hak kaybına yol açabilir. Ayrıca kuruluşların kayıt saklama süreleri sınırlı olduğundan, delil talepleri mümkün olan en erken aşamada yapılmalıdır.
Bu rehber genel bilgilendirme amacı taşır. İşlem tutarları, kullanılan kanallar ve tarafların bulunduğu ülke süreci önemli ölçüde değiştirebileceğinden, somut olayda profesyonel destekle hareket edilmesi önerilir.