Dijital cüzdanlar, ödeme kuruluşları ve kripto varlık platformları üzerinden yürüyen işlemler, dolandırıcılık ve karapara iddialarında sık sık ceza soruşturmasına konu olur. Böyle bir durumda mağdur ya da şüpheli konumundaki kişi için en kritik dönem, dosyanın şekillendiği savcılık sürecidir.
Düzenleyici çerçeve
Bu alan; bankacılık ve ödeme hizmetlerini düzenleyen 5411 ve ilgili mevzuat, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun ve sermaye piyasası ile kripto varlıklara dair SPK düzenlemeleriyle örülüdür. Aklama fiilleri bakımından TCK’nın 282. maddesi öne çıkar. Bu katmanlı yapı, dosyanın hem idari hem cezai boyutunu birlikte doğurur.
Para akışının izlenmesi
Bu tür soruşturmalarda belirleyici olan, paranın hangi hesaptan hangi cüzdana ve platforma aktığının çözülmesidir. Banka dekontları, platform işlem geçmişi ve cüzdan adresleri arasındaki bağın kurulması, hem mağdurun zararını ispatı hem de şüphelinin savunması açısından esastır.
Savcılık aşamasında adımlar
- İşlem geçmişi ve dekontların derli toplu sunulması
- Hesap ve cüzdan hareketlerinin kronolojik çıkarılması
- El koyma ve bloke taleplerinin zamanında yapılması
- Gerekli teknik incelemenin talep edilmesi
Sık karşılaşılan riskler
- Aracı olarak kullanılan hesabın (“para koçu”) farkında olmadan zincire girmesi
- İşlem kayıtlarının geç toplanması nedeniyle iz kaybı
- İdari ve cezai süreçlerin ayrı yürütülmesi gereğinin atlanması
Bu metin genel bilgilendirmedir. İşlem yapısı ve dosyanızdaki roller sonucu değiştirir; somut durumunuz için hukuki destek almanız yerinde olur.