Kripto varlıklar üzerinden işlenen dolandırıcılıkta en belirleyici mesele, transferin dijital ayak izinin zamanında ve doğru biçimde kayıt altına alınmasıdır. Paranın izlenmesi, cüzdan adresleri, borsa hesap hareketleri ve banka çıkışları arasındaki bağlantının kurulmasına dayanır. Bu rehber, sürecin en zayıf halkası olan delil eksikliği riskini merkeze alarak hazırlanmıştır.
İşlem İzinin Neden Hızla Kaybolduğu
Kripto işlemleri geri alınamaz olsa da, bir borsanın hesap ve KYC kayıtları saklama süreleri sınırlıdır. Mağdurun ilk saatlerde yaptığı en kritik hata, ekran görüntüsü almadan platformdan çıkması ve işlem numarasını (TxID) not etmemesidir. Zincir üstü veri kaybolmaz; ancak onu bir kişiye bağlayan borsa kaydı silinebilir.
Toplanması Gereken Somut Kayıtlar
- Gönderim yapılan cüzdan adresi ve işlem hash değeri (TxID)
- Banka veya ödeme kuruluşundan TL çıkışını gösteren dekontlar
- Platformla yapılan yazışmalar, çağrı kayıtları ve reklam bağlantıları
- Kullanılan borsanın kimlik doğrulama ve IP kayıtları
Mercie Başvuru ve MASAK Boyutu
Şikâyet, TCK'daki dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin hükümler kapsamında Cumhuriyet Başsavcılığına yapılır. 5549 sayılı düzenleme çerçevesinde MASAK bildirimleri, aklama zincirinin çözülmesinde belirleyicidir. Banka ve ödeme kuruluşları ile lisanslı kripto hizmet sağlayıcılarının 5411 ve ilgili SPK düzenlemelerinden doğan kayıt tutma yükümlülüğü, adli talep geldiğinde veriyi korur; bu nedenle yakalatma ve tedbir talebinin gecikmeden yapılması önemlidir.
Delil Boşluğunu Kapatan Adımlar
- İlk aşamada bloke ve yakalatma talebiyle paranın hareketini durdurmaya çalışın.
- Zincir üstü veriyi bilirkişi incelemesine uygun bütünlükte muhafaza edin.
- Yurt dışı borsalar için adli yardımlaşma gerekebileceğini öngörerek süreyi buna göre kurgulayın.
Kripto dosyalarında delilin teknik niteliği, sıradan bir dolandırıcılık dosyasından farklı bir hazırlık gerektirir. Kayıpların çoğu, hukuki hamlenin değil, ilk saatlerdeki kayıt eksikliğinin sonucudur. Somut olayınızda cüzdan ve dekont verilerinizle birlikte alanında deneyimli bir hukukçuya danışmanız yerinde olur.