Sahte yatırım platformları ve tanınmadık kripto projeleri üzerinden yaşanan mağduriyetlerde, paranın büyük bölümü banka havalesi veya kart işlemiyle transfer edilmiş olur. Bu durumda mağdurun ilk refleksi ceza şikâyeti olsa da, paranın izini sürmek ve ödeme kuruluşu nezdinde itiraz etmek çoğu zaman aynı derecede önemlidir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile SPK'nın kripto düzenlemeleri ve TCK'nin 282. maddesi bu alanı kesişimsel biçimde ilgilendirir.
Zaman En Kıymetli Kaynaktır
Transfer edilen fon, alıcı hesaplarda uzun süre kalmaz; hızla başka hesaplara dağıtılır veya nakde çevrilir. Bu nedenle mağduriyet fark edilir edilmez ilgili bankaya ve varsa ödeme kuruluşuna yazılı bildirim yapılarak işlemin sorgulanması ve mümkünse bloke talep edilmelidir. Gecikme, geri kazanım ihtimalini gözle görülür biçimde düşürür.
Aklama Boyutu ve Şikâyet
Bu tür fonların hareketi çoğu zaman suç gelirlerinin aklanmasıyla iç içe geçer; TCK'nin 282. maddesi ve 5549 sayılı Kanun bu boyutu kapsar. Cumhuriyet başsavcılığına yapılacak şikâyette, işlem tarihleri, alıcı hesap bilgileri ve platformla yazışmalar sistematik biçimde sunulmalıdır.
Delil Setini Kurmak
- Havale ve kart işlem dekontları, karşı hesabın IBAN ve unvan bilgisiyle.
- Platformdaki hesabın ekran görüntüleri, vaat edilen getiri ve para çekme talepleri.
- Platformla yapılan e-posta ve mesajlaşma yazışmaları.
- Varsa aracı kişilerin iletişim bilgileri.
Kripto İşlemin Farkı
Fon bir kripto borsası üzerinden çıktıysa, işlemin zincir üzerinde bıraktığı iz takip edilebilir. SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri, yurt içinde faaliyet gösteren platformlar bakımından bilgi ve belge talebini kolaylaştırabilir. Yurt dışı platformlarda ise süreç, uluslararası iş birliği gerektirdiğinden daha uzundur.
Bu içerik yatırım mağduriyetinde izlenebilecek yolları genel olarak açıklar. Fonun geri kazanılabilirliği, itiraz süreleri ve şikâyetin kapsamı somut işleme göre değişir; vakit kaybetmeden durumunuzu bir hukukçuya değerlendirmeniz önemlidir.