Aklama isnadı içeren dosyalarda savunmanın gücü, çoğunlukla anlatımdan değil, para hareketinin baştan sona belgelenebilmesinden gelir. TCK 282, 5549 sayılı Kanun ve bankacılık mevzuatı ekseninde yürüyen bu dosyalarda delil paketleme, dağınık dekont yığınını izlenebilir bir zincire dönüştürme işidir.
Fonun Kaynağını Gösteren Zincir
Savcılık açısından belirleyici soru, malvarlığı değerinin öncül suçtan mı geldiğidir. Bu nedenle savunma dosyası, paranın giriş noktasından harcandığı ana kadar kesintisiz izlenebilmelidir. Zincirde kopukluk bırakan tipik noktalar şunlardır:
- Nakit yatırma işlemlerinin kaynağının belgelenmemesi
- Üçüncü kişi hesabı üzerinden yapılan geçişlerin açıklanmaması
- Kripto varlık alım satımında borsa dışı transferlerin boşta kalması
- Şirket ile şahıs hesapları arasındaki hareketlerin muhasebe kaydıyla eşleşmemesi
- Yurt dışı transferlerde sözleşme veya fatura dayanağının bulunmaması
Kripto İşlemlerinde Belge Neye Benzer
Bu dosyalarda ekran görüntüsü tek başına zayıf bir materyaldir. İşlem kimliği, cüzdan adresi, tarih ve saat bilgisi ile platformdan alınan resmî işlem dökümü birlikte sunulmalıdır. Platformun kayıtlı olup olmadığı, SPK düzenlemeleri kapsamındaki hizmet sağlayıcı statüsü ve müşteri tanıma süreçlerinden geçilip geçilmediği ayrıca not edilmelidir. Kendi kontrolünüzdeki cüzdanların size ait olduğunun teknik olarak gösterilmesi, çoğu dosyada gözden kaçan ama sonucu değiştirebilen bir başlıktır.
Tedbir ve Blokaj Aşamasında Usul
Hesaplara konulan tedbir veya el koyma kararlarına karşı itiraz yolu ve mercii, kararın türüne göre değişir. Bu aşamada en sık yapılan usul hatası, itirazın süresinde ama yanlış mercie verilmesi ya da yalnızca mağduriyet anlatımıyla sınırlı kalıp somut belge sunulmamasıdır. Blokajın kapsamı bakımından, aile bireylerine ait ve isnatla ilgisi bulunmayan hesapların ayrıştırılması talebi ayrıca ileri sürülmelidir.
İhbar Yükümlüsü Kurumlarla İlişki
5411 sayılı Kanun kapsamındaki kuruluşlar ve yükümlü sayılan diğer meslek grupları, şüpheli işlem bildirimi yapmakla yükümlüdür. Müşteri konumundaki kişi için önemli olan, bildirim yapılmasının tek başına suç isnadı anlamına gelmediğini bilmektir. Buna karşılık kuruma verilen yazılı açıklamalar sonraki aşamada dosyaya girebileceğinden, ilk beyandan itibaren tutarlılık gözetilmelidir.
Değerlendirme
Bu alanda dosyanın kaderi, çoğu zaman ilk aylarda toplanan belgelerin niteliğine bağlıdır. Her para hareketinin kendi hikâyesi olduğundan, burada anlatılan çerçeveyi kendi işlem geçmişinize uyarlarken profesyonel bir değerlendirme almanız tavsiye edilir.