Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun karşılaştığı ilk sorun delil eksikliği değil, delil fazlasıdır: ekran görüntüleri, mesaj yığınları, cüzdan adresleri ve platform kayıtları dağınık haldedir. 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde bakıldığında asıl mesele, bu yığından takip edilebilir bir para izi çıkarmaktır. Bu rehber mağdur perspektifinden delil düzenine odaklanır.
Paranın Sistemden Çıktığı Noktayı Bulun
Dosyanın omurgası, fonun banka sisteminden ne zaman ve nereye çıktığıdır. Bu nedenle önce klasik ödeme ayağı çıkarılmalıdır: hangi hesaptan, hangi tarihte, hangi alıcıya ve hangi açıklamayla gönderim yapıldığı. Kripto tarafındaki transferler ise cüzdan adresleri ve işlem kimlikleriyle ayrı bir tabloda tutulmalıdır. İki tablonun tarih ekseninde birleştirilmesi, ihbarın en güçlü parçasıdır.
Blokenin Sağlanmasında Zaman Faktörü
Fonun hareket etmesi engellenebiliyorsa bu, ilk saatlerde gerçekleşir. Bu nedenle bankaya bildirim, platforma bildirim ve yetkili mercie başvuru eş zamanlı yürütülmelidir. Her bildirimin saat bilgisi ve kayıt numarası saklanmalıdır; sonradan hangi adımın ne zaman atıldığı tartışıldığında bu kayıtlar belirleyici olur.
Platform ve Aracı Kuruluş Kayıtları
- Hesap açılış bilgileri ve kimlik doğrulama kayıtları,
- Yatırım ve çekim taleplerinin tarihli listesi,
- Reddedilen çekim taleplerine ilişkin yazışmalar,
- Kâr vaadi içeren tanıtım ve yönlendirme mesajları,
- Yönlendirmeyi yapan kişilerin kullandığı hesap ve iletişim bilgileri.
Yolların Ayrılması: Şikayet ve Alacak Talebi
Ceza şikayeti ile maddi kaybın geri alınmasına yönelik hukuk yolu farklı işler ve farklı delil ağırlığı ister. Şikayet dilekçesi fiili ve failin izini tarif ederken, alacak talebi ilişkinin hukuki niteliğini ve zararın miktarını ortaya koyar. Bu ikisinin aynı metinde eritilmesi her iki tarafı da zayıflatır. Ayrıca kendi hesabı üzerinden başkasına ait fon geçtiği için işlem kısıtıyla karşılaşan kişiler yönünden savunma stratejisi tümüyle farklıdır ve ayrıca kurulmalıdır.
Usule Aykırı Adımlardan Kaçınmak
Mağdurların karşı tarafa doğrudan ulaşıp para talep etmesi, üçüncü kişilerin bilgilerini yaymak ya da izinsiz kayıt almak sonucu değiştirmez; aksine dosyanın seyrini zorlaştırabilir. Bildirimler resmi kanallardan yapılmalıdır.
Kripto varlıklara ilişkin düzenlemeler yenidir ve gelişmektedir. Bu metin genel bilgilendirme sunar; kaybın büyüklüğüne ve işlem zincirine göre izlenecek yol değiştiğinden gecikmeden hukuki destek alınması önemlidir.